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O ano de 2020 foi marcado pela integração entre as criptomoedas e o sistema financeiro tradicional. De um lado, investidores institucionais passaram a adquirir quantidades cada vez maiores de Bitcoin.
Por outro lado, as empresas de criptomoedas passaram a ser mais integradas com o mercado de ações. Os principais exemplos foram a Bittrex e a Uphold.
Ambas passaram a permitir a compra de ações da bolsa por meio de criptomoedas.
Mas como funciona esse sistema? E quais são as vantagens e riscos de comprar ações com Bitcoin? É o que vamos conferir no texto de hoje.
O processo funciona através das chamadas ações tokenizadas. Elas são tokens que representam ações negociadas na bolsa de valores dos Estados Unidos.
Com a tokenização, essas ações podem ser negociadas livremente através de exchanges. Com isso, o usuário pode adquiri-las utilizando criptomoedas.
“Esses ativos digitais são lastreados em 1: 1 para ações tradicionais, conferindo aos detentores os mesmos benefícios econômicos de possuir as ações subjacentes”, afirma a Bittrex.
Vale ressaltar que existem mais de 8 mil ações e fundos de bolsa (ETFs, na sigla em inglês) negociados nas bolsas dos EUA. No entanto, apenas uma pequena parte delas é tokenizada.
Na Bittrex, é possível adquirir 12 ações das principais empresas do mundo, como Apple e Tesla, através do Bittrex Global.
Já a Uphold permite a compra de 50 ações, incluindo fundos de bolsa (ETFs). Além disso, ela também permite a compra de metais preciosos.
Para investir em ações tokenizadas, o usuário precisa apenas enviar dinheiro para a exchange. Ou então para sua carteira da Uphold.
Com o dinheiro na conta, basta escolher quais ações deseja comprar e fazer a negociação. O processo ocorre de forma instantânea e as ações passam direto para a carteira.
Outra vantagem desse método é a troca direta entre ações. É possível trocar uma ação tokenizada da Tesla por uma do Facebook, por exemplo, sem precisar vender nenhuma delas. Vamos a um exemplo:
Imagine que um investidor tem uma ação da Tesla que custa US$ 100 neste momento. Ele deseja trocar essa ação por uma do Facebook, que custa US$ 50.
No mercado tradicional, ele teria que vender a ação da Tesla e esperar os US$ 100 caírem na conta. Só depois disso – e de pagas as taxas de corretagem – ele poderia comprar ações do Facebook.
Com as ações tokenizadas esse processo não é necessário. O investidor pode simplesmente trocar a sua ação da Tesla por duas ações do Facebook, de forma direta.
E o melhor: a troca ocorre sem cobrança de corretagem. Tanto a Bittrex quanto a Uphold não cobram esse tipo de taxa.
O investimento em ações tokenizadas possui uma série de vantagens. A primeira delas é que, ao contrário das bolsas tradicionais, as exchanges funcionam 24 horas por dia.
Ou seja, um investidor pode utilizar criptomoedas e comprar ações fora do horário de funcionamento das bolsas. Seja num domingo ou num feriado.
Além disso, as ações tokenizadas são lastreadas nas ações reais na proporção de 1:1. Isso significa que ao comprar uma ação tokenizada da Apple, o investidor terá o equivalente a uma ação da empresa.
As ações tokenizadas também emulam uma das grandes vantagens do mercado norte-americano: a possibilidade de comprar frações de uma ação.
Por exemplo, uma ação da Amazon está valendo por volta de US$ 3150 neste momento. São cerca de R$ 17 mil na cotação atual. Comprar uma ação da empresa é, portanto, algo inacessível para muitas pessoas.
No entanto, não é preciso comprar uma ação inteira. O mercado norte-americano permite o fracionamento de ações. Com isso, o investidor pode comprar quantidades mínimas.
É importante frisar a diferença entre o mercado fracionário nos EUA e no Brasil. Na nossa bolsa (B3), as ações costumam ser negociadas em lotes, geralmente com mínimo de 100 ações.
Por isso, o mercado fracionário brasileiro é mais limitado. A quantidade mínima para compra é uma ação. Ou seja, se a ação de uma empresa custa R$ 100, esse é o valor mínimo de compra.
Já nos EUA não existe lote mínimo para compra de ações. Portanto, o fracionário por lá permite que o investidor compre frações de uma única ação.
A mesma lógica de divisão é aplicada às ações tokenizadas. No caso da Bittrex Global e da Uphold, é possível investir em ações a partir de US 1, cerca de R$ 5,30 na cotação atual. Trata-de de um valor muito baixo e acessível para todos.
Os dividendos são parte do lucro da empresa que é distribuído para os seus acionistas. Eles são uma forma de renda passiva, o que atrai a atenção de muitos investidores.
Nos EUA, cabe a cada empresa decidir se vai pagar dividendos ou não. E caso a empresa pague, os detentores de ações tokenizadas também recebem seus dividendos.
Quem investe pela Bittrex Global recebe os dividendos direto na sua conta na exchange. Já para quem utiliza a Uphold, o dinheiro cai na carteira.
O pagamento é feito em dólares. A data de recebimento dos dividendos das ações tokenizadas é a mesma das ações tradicionais. E o investidor pode escolher o que fazer com os dividendos:
Em resumo, as ações tokenizadas são uma tecnologia que tornam mais fácil e barato o investimento em ações. Elas permitem construção de renda passiva, reduzem custos e burocracias, especialmente para os pequenos investidores.
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