O relatório anual Crypto Market Outlook 2025, divulgado recentemente pela Coinbase, apresentou uma análise aprofundada sobre o setor, identificando cinco áreas que podem desempenhar papéis centrais na evolução do mercado de criptomoedas no próximo ano.
Stablecoins ganham tração além do trading
De acordo com o relatório, as stablecoins consolidaram seu status como a “killer app” das criptomoedas, com um valor de mercado que atingiu US$ 193 bilhões em 2024. Ou seja, um aumento de 48% em relação ao ano anterior. Analistas projetam que este valor pode chegar a US$ 3 trilhões nos próximos cinco anos.
Ao processar mais de US$ 27 trilhões em transações ao longo de 2024, estas moedas digitais estáveis estão rapidamente se tornando ferramentas essenciais para fluxos globais de capital e comércio, ultrapassando sua aplicação inicial em negociações de criptoativos.
Tokenização de ativos do mundo real avança
A tokenização de ativos físicos, como títulos privados, commodities, imóveis e seguros, também é uma tendência. O segmento cresceu mais de 60% em 2024, alcançando um valor de mercado de US$ 13,5 bilhões (excluindo stablecoins).
Conforme destacou a Coinbase, este movimento tem potencial para revolucionar transações financeiras. Afinal, permitem maior eficiência e redução de riscos.
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Apesar dos desafios tecnológicos e regulatórios, a Coinbase espera que a tokenização se torne um dos pilares do ciclo atual do mercado cripto. Suas aplicações podem transformar processos de construção de portfólios e investimentos.
Vale destacar que, este ano, a BlackRock criou um novo fundo de investimentos chamado “BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund“, com foco na tokenização de ativos
Impacto crescente dos ETFs de criptomoedas
Após o sucesso dos ETFs de Bitcoin nos Estados Unidos, investidores institucionais, incluindo fundos de pensão e gestores de ativos, aumentaram sua exposição a criptomoedas.
O foco agora está na aprovação de ETFs de tokens como XRP, SOL, LTC e HBAR, além de potenciais mudanças regulatórias que podem permitir o uso de staking ou a eliminação de restrições de resgates em dinheiro.
Em dezembro de 2024, os ETFs de Bitcoin superaram os ETFs de ouro pela primeira vez, marcando um momento histórico no mercado financeiro global. De acordo com dados da K33 research, os fundos de investimento em Bitcoin acumulam US$ 129,3 bilhões em ativos sob gestão (AUM). Enquanto isso, os ETFs de ouro totalizam US$ 128,9 bilhões.
DeFi entra em nova era de inovação
O setor de finanças descentralizadas (DeFi) está experimentando uma recuperação, com recordes de valor total bloqueado (TVL) em protocolos de empréstimos e maior participação das exchanges descentralizadas (DEXs) no volume de negociações.
Segundo o relatório, avanços como infraestrutura física descentralizada (DePIN) e mercados preditivos indicam novos horizontes para o DeFi.
Em 2024, a Europa Oriental começou a presenciar um aumento significativo nas atividades relacionadas a DeFi, impulsionado principalmente pela Rússia e Ucrânia. Esses dois países se destacam como participantes-chave na economia global de criptomoedas.
Regulação favorável pode impulsionar criptomoedas
Um cenário regulatório mais claro nos Estados Unidos e em países do G20 deve proporcionar um ambiente mais favorável à inovação e ao crescimento das criptomoedas.
A expectativa é que o Congresso dos EUA aprove uma estrutura abrangente para criptoativos em 2025, incluindo uma legislação sólida para stablecoins e o fim das abordagens baseadas em penalizações.
Combinando avanços tecnológicos e uma regulamentação mais estruturada, 2025 pode ser um ano decisivo para o mercado de criptomoedas.
