A exchange Braziliex encaminhou ao Conselho Administrativo de Defesa Econômica (CADE) um documento no qual argumenta que foi altamente prejudicada pelo encerramento de sua conta-corrente por parte de bancos tradicionais como Itaú e Bradesco. A exchange alega que teve problemas nos bancos Sicoob, Safra, Bradesco e Itaú.
Segundo a exchange, isso teria causado inúmeros prejuízos à empresa, “pois isto impacta diretamente na execução das suas atividades empresariais”. A empresa alega também que os prejuízos vão além daqueles relacionados unicamente à utilização do cliente na plataforma e abrange também o aspecto jurídico, pois acaba sendo necessário investir em advogados para atender as demandas e também prejuízos na própria imagem da empresa.
“Outro prejuízo que a empresa BRAZILIEX vem enfrentando é gasto com passivo jurídico para coibir a conduta das Instituições bancárias, foram propostas diversas ações judiciais para reaberturas das contas, com o dispêndio de honorários advocatícios e custas judiciais (…) Infelizmente, na visão do cliente (consumidor), o encerramento de contas pautados pela suposta políticas de compliance e lavagem de dinheiro pelos Bancos passa a falsa impressão que a empresa cometeu algum ilícito, o que leva consequentemente a perda desse cliente.”
Como principais prejuízos, a Braziliex lista:
- 1)Diminuição do faturamento em decorrência da redução de contas bancárias, acarretando barreira de entrada para novos clientes;
- 2) Aumentos dos custos operacionais em decorrência da impossibilidade de transações entre os mesmos Bancos;
- 3) A redução de clientes realizando depósito na empresa diminui a liquidez dos ativos transacionados na plataforma e, consequentemente, reduz o faturamento da BRAZILIEX, já que a forma de geração de receita é oriunda das taxas cobradas entre as transações;
- 4) Custo adicional para contratação de advogados para defender os interesses da empresa em face do abuso de direito praticado pelos Bancos;
- 5) Dano a imagem em relação aos consumidores já que o encerramento de conta é associado ao cometimento de práticas ilícitas, quando na verdade sequer há justificativa concreta ou direcionada para encerramento da conta diante de farta evidência de que os encerramentos foram movimento institucional contra as Exchanges e Fintechs que trabalhavam com elas;
- 6) Embaraços na estruturação e manutenção dos controles de combate a lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo;
- 7) Diminuição de valuation da empresa em razão de fatos que sensibilizam negativamente investidores;
A Braziliex argumenta que “fica evidente que os Bancos estão trabalhando para denegrir a imagem deste mercado, ligando-o com riscos inerentes à lavagem de dinheiro, mas omitem em estabelecer uma política conjunta para que seja proporcionado um efetivo combate a tais ilícitos”.
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