A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) por meio de seu Escritório de Educação e Defesa dos Investidores (OIEA) e do Escritório de Educação e Divulgação de Clientes da CFTC (Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA) emitiu um alerta a todos os investidores sobre sites que vêm oferecendo investimentos e consultorias relacionados ao Bitcoin e às criptomoedas.

No comunicado, a SEC destaca que “esses sites prometem altos retornos garantidos e investimento com pouco ou nenhum risco” e, portanto, devem ser classificados como “bandeira vermelha”, ou seja, embora não mencione o termo “pirâmide”, o regulador norte-americano adverte sobre operações do tipo que oferecem altos rendimentos sem contudo não informar sobre os riscos ou prejuízos que podem ser aferidos.

“Em alguns casos, os fraudadores afirmam investir os fundos dos clientes em sistemas de negociação de criptomoedas ou em fazendas de ‘mineração’. Os fraudadores prometem retornos altamente garantidos (por exemplo, 20-50%) com pouco ou nenhum risco”, destaca.

Mas, apesar das promessas de lucro, a SEC destaca que:

“Depois que os investidores fazem um investimento, geralmente usando um ativo digital como o Bitcoin, os fraudadores, em alguns casos, param de se comunicar com os investidores. Esses fraudadores podem enviar seu dinheiro rapidamente para o exterior, com poucas chances de você conseguir recuperá-lo. Às vezes, os fraudadores direcionam os investidores a pagarem custos adicionais (como os supostos impostos) para retirar os ‘lucros’ falsos obtidos com o investimento”, destaca.

O comunicado também destaca a ação feita pela Procuradoria dos Estados Unidos para o Distrito de Oregon que processou dois cidadãos nigerianos, Onwuemerie Ogor Gift (também conhecido como Onwuemerie Ogor) e Kelvin Usifoh, poe 11 denúncias de fraude e lavagem de dinheiro. A acusação alega que os réus se envolveram em um esquema fraudulento de investimento de Bitcoin por meio de certos sites que prometiam aos investidores um retorno de 20% a 50% sobre os investimentos com “risco zero” e retiradas instantâneas. A acusação alega ainda que, apesar das alegações nos sites, os réus disseram às vítimas para depositarem mais Bitcoins afim de receber o produto de seus investimentos e nunca devolveram quaisquer fundos às vítimas. A acusação alega especificamente que os acusados ​​são afiliados a três websites: wealthcurrency.com, boomcurrency.com e merrycurrency.com.

Segundo a SEC, os investidores precisam estar alertas sempre que encontrarem sinais como:

• Retornos de investimento elevados “garantidos”.  Todos os investimentos têm risco, e os investidores devem questionar qualquer retorno chamado “garantido”. Desconfie de quem prometer que você receberá uma alta taxa de retorno do seu investimento, especialmente com pouco ou nenhum risco. Alegações como “sem risco”, “risco zero”, “absolutamente seguro” e “lucro garantido” são marcas de uma fraude;
• Jargão complicado e linguagem difícil de entender.  Os fraudadores costumam usar novas tecnologias complexas para perpetrar esquemas de investimento. Eles podem alegar que sua tecnologia é altamente secreta.   Os investidores devem sempre suspeitar quando é difícil entender os argumentos que acompanham as promessas de retornos desproporcionais. Às vezes, a linguagem inclui erros ortográficos, gramaticais e tipográficos que podem tornar a descrição confusa;
• Vendedores não licenciados.   Muitas fraudes de investimento envolvem indivíduos não licenciados ou empresas não registradas. Verifique a licença e o status de registro no Investor.gov (no caso brasileiro, sempre consulte a Comissão de Valores Mobiliários – CVM);
• Parece bom demais para ser verdade.  Se o investimento parece bom demais para ser verdade, provavelmente é isso mesmo, bom demais para ser verdade, ou seja, mentira. Lembre-se de que os investimentos que proporcionam retornos mais altos geralmente envolvem mais riscos;
• Ofertas não solicitadas.  Um discurso de vendas não solicitado pode fazer parte de um esquema de investimento fraudulento. Tenha muito cuidado se receber uma comunicação não solicitada – o que significa que você não pediu e não conhece o remetente – sobre uma oportunidade de investimento. Os fraudadores podem usar nomes falsos e fotos enganosas, além de fornecer números de telefone dos EUA, mesmo que estejam operando no exterior;
• Pressão para comprar agora.   Os fraudadores podem tentar criar um falso senso de urgência para entrar no investimento. Tome seu tempo pesquisando uma oportunidade de investimento antes de entregar seu dinheiro.

No final do texto, o órgão regulador norte-americano disponibiliza uma série de links, inclusive decisões sobre ICOs, telefones e ações da SEC em torno do ecossistema das criptomoedas e da blockchain.

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