El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), entidad multilateral con sede en Francia, ha vuelto a exigir acciones más contundentes contra los riesgos asociados a los criptoactivos.
En un nuevo estudio, el organismo destaca que, a pesar de los avances en algunas jurisdicciones, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) aún necesitan mejorar en la implementación de medidas efectivas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El informe del GAFI señala que ha habido progreso, especialmente en países que exigen licencias y registros formales para los VASPs. Sin embargo, enfatiza que aún existen obstáculos significativos, principalmente en relación con los proveedores de criptoactivos establecidos fuera de las jurisdicciones reguladoras.
«Más de un tercio de las jurisdicciones con estructuras de licenciamiento o registro requieren que los VASPs offshore también sean licenciados o registrados», observa el documento.
La organización también destacó los desafíos para identificar personas físicas o jurídicas involucradas en operaciones con criptoactivos, especialmente cuando estas actividades ocurren fuera de los marcos regulatorios nacionales.
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Alerta sobre los riesgos de los criptoactivos
Otro punto abordado en el informe es el avance en la aplicación de la Travel Rule. Se trata de una norma internacional que exige la identificación de remitentes y destinatarios en transacciones de criptoactivos entre países.
«El 73% de las jurisdicciones (85 de 117) que no prohíben o no planean prohibir a los VASPs ya han aprobado legislación implementando la Travel Rule», afirma el informe.
El GAFI insta a los países que aún no han aprobado la regla a hacerlo con urgencia. Al mismo tiempo, solicita que los países que ya lo han hecho avancen hacia su aplicación práctica. El organismo menciona mecanismos efectivos de supervisión y sanción en caso de incumplimiento.
En la parte más contundente del estudio, el GAFI menciona el ciberataque llevado a cabo por Corea del Norte como ejemplo de los riesgos globales derivados de la falta de regulación en algunas regiones. En 2025, los hackers norcoreanos habrían robado 1.460 millones de dólares de la plataforma de intercambio ByBit, considerado el mayor robo de criptoactivos de la historia, con solo el 3,8% de los fondos recuperados hasta ahora.
«Las fallas regulatorias en una sola jurisdicción pueden generar impactos significativos a nivel global», concluye el informe.
