La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España ha identificado deficiencias en la prevención del blanqueo de capitales. El fallo fue identificado tras realizar una revisión de entidades bajo su supervisión. El informe señala errores en la evaluación de riesgos y en la implementación de medidas de control.
El estudio incluyó a unas veinte entidades, entre ellas empresas de servicios de inversión (ESI), gestoras de instituciones de inversión colectiva (IIC) y sucursales de entidades de la Unión Europea. Aunque la mayoría de las entidades evaluaron sus riesgos y registraron informes aprobados por sus órganos de dirección, la CNMV destacó fallos en la aplicación efectiva de estos análisis.
Según el regulador, «los informes cumplen con los requisitos formales, pero en muchos casos no reflejan con precisión la actividad real de las entidades». Además, subrayó la necesidad de fortalecer el análisis de los agentes y acuerdos de comercialización para reforzar la prevención del blanqueo de capitales.
Otro punto señalado fue la escasa integración de los análisis de riesgos nacionales y supranacionales elaborados por instituciones como la Comisión Europea y la Autoridad Bancaria Europea. La CNMV advirtió que la normativa vigente exige la incorporación de estos análisis en las estrategias de prevención.
Deficiencias en la supervisión y medidas correctivas
Uno de los aspectos más relevantes del informe es la falta de un análisis detallado de los agentes y acuerdos de comercialización con otros intermediarios. La CNMV indicó que no basta con informar sobre la existencia de estos acuerdos. Las entidades también deben evaluar los riesgos asociados a cada modelo de negocio.
El informe también destaca preocupaciones sobre la captación de clientes a distancia, ya que este método puede incrementar la exposición al blanqueo de capitales. La CNMV recomienda que las entidades adopten medidas más estrictas para mitigar los riesgos asociados a este procedimiento.
Otro punto de atención es la supervisión de los sistemas de pago y retirada de fondos. Aunque la mayoría de las entidades no permite movimientos en efectivo, el regulador advierte que el uso de dinero en efectivo sigue representando un riesgo significativo en la lucha contra el blanqueo de capitales.
Finalmente, la CNMV señaló que ha comunicado de manera individual a cada entidad supervisada las incidencias detectadas y que estas serán tenidas en cuenta en futuras inspecciones. El organismo reiteró su compromiso de reforzar la seguridad del sistema financiero y garantizar el cumplimiento de las normativas vigentes.
