Aave Labs anunció el lanzamiento de Horizon, un nuevo proyecto que busca integrar el mercado financiero tradicional con las finanzas descentralizadas (DeFi). Su objetivo es desarrollar productos basados en activos del mundo real (RWAs, por sus siglas en inglés), como bonos tokenizados, para atraer a inversores institucionales.
El primer producto de Horizon permitirá que instituciones utilicen fondos de mercado monetario tokenizados como garantía para acceder a liquidez en stablecoins. Además, la stablecoin GHO, nativa de Aave, será la principal fuente de liquidez dentro de este ecosistema. Según Aave Labs, esta iniciativa generará nuevas fuentes de ingresos para la Aave DAO y aumentará la utilidad de GHO en el ecosistema DeFi.
De acuerdo con Stani Kulechov, fundador de Aave Labs, Horizon desbloqueará “una liquidez sin precedentes y acelerará la transformación del sector financiero”. Así, la plataforma busca conectar las finanzas tradicionales (TradFi) con el DeFi, aprovechando la tecnología blockchain para mejorar la transparencia, eficiencia y liquidez.
Uno de los diferenciales de Horizon es que permitirá utilizar RWAs regulados como garantía, asegurando cumplimiento normativo y gestión de riesgos para los inversores institucionales. A diferencia de productos anteriores como Aave Arc y Aave Pro, Horizon integrará RWAs directamente en el ecosistema DeFi.
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Aave busca unir CeFi y DeFi
El modelo adoptado por Horizon es híbrido, ya que combina el uso de tokens de RWAs con controles de activos y acceso sin permisos a la liquidez en stablecoins. Esta combinación permitirá que las instituciones operen con seguridad, sin renunciar a las ventajas de la arquitectura abierta del DeFi.
El sector de bonos tokenizados está creciendo rápidamente y ha llamado la atención de grandes actores financieros, como BlackRock y Franklin Templeton. Actualmente, se estima que el valor total de los bonos tokenizados ha superado los 2.500 millones de dólares. Con la creciente adopción institucional, algunos expertos proyectan que hasta 16 billones de dólares podrían ser tokenizados en la próxima década.
Horizon se implementará como una versión con licencia del protocolo Aave, comenzando con Aave V3 y migrando posteriormente a Aave V4. Este modelo permitirá personalizar configuraciones para el mercado institucional de RWAs, ajustando estrategias de gestión de riesgos, cumplimiento normativo y liquidez dentro del ecosistema de Aave DAO.
