Aqui no CriptoFácil já trouxemos diversos textos mostrando as melhores opções de criptomoedas para adquirir em vários momentos do mercado. São vários os tópicos abordados, desde criptomoedas de Inteligência Artificial (IA), metaverso e até mesmo as polêmicas shitcoins. Contudo, agora está na hora de mostrar como comprar criptomoedas por meio de outra perspectiva, isto é, pelo lado das exchanges.
No mercado de criptomoedas, as exchanges são a forma mais prática de investir em criptomoedas, pois elas concentram as maiores negociações do mercado. De acordo com o Coinmarketcap, as 10 maiores exchanges do mundo movimentam cerca de US$ 13 bilhões por dia e possuem centenas de criptomoedas. Logo, elas funcionam como um shopping que oferece variadas opções.
Além disso, as maiores exchanges do planeta também possuem um elevado grau de segurança, permitindo que os seus clientes possam negociar sem riscos. Claro, elas não são 100% confiáveis e muitas já foram alvo de ataques de hackers no passado. Mas esses eventos contribuíram para a melhora da segurança nessas plataformas, mantendo-as mais seguras contra outras invasões.
Atualmente, algumas das melhores exchanges oferecem uma combinação de características que atendem às necessidades dos investidores. A Binance, por exemplo, é conhecida por sua ampla gama de criptomoedas disponíveis para negociação, taxas competitivas e uma interface intuitiva. Outra opção popular é a OKX, que é amplamente reconhecida por sua acessibilidade e é frequentemente recomendada para iniciantes.
Comprar criptomoedas em 2024: melhores exchanges
Análise detalhada de exchanges para usar em 2024
Após citar as exchanges que estarão presentes na lista, está na hora de fazer uma análise mais aprofundada sobre cada uma delas. O objetivo deste tópico é dar a você, caro leitor, um embasamento de qual plataforma escolher. Nosso objetivo aqui não é apontar plataforma X ou Y – afinal, todas da lista são excelentes opções.
Mas o guia fará com que você conheça os pontos positivos e negativos de cada exchange e, por fim, avaliar qual é a melhor opção. É importante ressaltar que o mercado de criptomoedas é dinâmico, e novas exchanges podem surgir, trazendo inovações e oportunidades.
No entanto, ao optar por uma exchange estabelecida, os investidores podem se beneficiar de uma infraestrutura mais sólida e de uma reputação comprovada. E as exchanges dessa lista conquistaram seu espaço no mercado através da oferta de bons serviços e com uma plataforma segura.
Binance
A Binance é um dos maiores fenômenos recentes no mercado de exchanges de criptomoedas. Fundada em 2017 por Changpeng Zhao, o CZ, a Binance saiu de uma novata para se tornar a maior exchange do planeta em apenas três anos. Seu sucesso fez da exchange o principal lugar utilizados pelos usuários para comprar criptomoedas.
Hoje, a Binance concentra mais de 70% de todo o volume de negociação, sendo que no Brasil essa taxa é de 48%. Um dos motivos para o sucesso da Binance é a sua ampla gama de criptomoedas. Além do Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), e de seu token, o BNB, os usuários podem negociar uma grande variedade de altcoins, tokens e stablecoins. A exchange também lidera no quesito de lançamento de novos tokens, que geralmente chegam na Binance antes do que em outras plataformas.
Por isso, a exchange costuma influenciar no preço de tokens menores, que tendem a ver seu preço disparar após entrarem na exchange. A Binance também oferece negociações de futuros, staking de criptomoedas e outras alternativas que os investidores podem utilizar para gerar rendimentos.
Por fim, a exchange consegue usar seu alto volume de operações para deixar suas taxas de negociação mais competitivas. A Binance oferecendo vantagens adicionais para os usuários que optam por pagar as taxas com BNB. Essa estrutura de taxas atrativa contribuiu para a popularidade da Binance entre os traders, que podem negociar mais pagando um custo menor. Para os iniciantes, a Binance é uma excelente porta de entrada.
Bybit
Algumas exchanges têm como foco áreas mais específicas dentro das criptomoedas. É o caso da Bybit, uma exchange criada em 2018 e que se destaca por oferecer negociações de derivativos de criptoativos. A plataforma ganhou popularidade rapidamente, atraindo traders interessados em operar contratos futuros e perpétuos de criptomoedas.
Hoje, a empresa geralmente ocupa as primeiras posições no mercado de derivativos, junto com a Binance. Mas a exchange também oferece negociações no mercado à vista (spot), incluindo a compra e venda de criptomoedas. Uma das formas que a Bybit disponibiliza é o trading P2P, uma espécie de marketplace que conecta vendedores e compradores. Lá, os usuários podem comprar cripto de forma direta e segura, além de não pagar taxas.
São mais de 60 criptomoedas que estão disponíveis nesta modalidade de negociação. Para quem gosta de tomar riscos e buscar retornos exponenciais, a Bybit oferece opções de alavancagem que permitem aos traders ampliar seu poder de compra.
No entanto, é importante notar que o uso de alavancagem também aumenta os riscos, e os traders devem compreender completamente esses riscos antes de negociar. Ela também disponibiliza os chamados tokens ETF, que não liquidam os traders.
CoinEx
Assim como a Binance, a CoinEx é uma das exchanges que surgiram com a leva de 2017. Ela se destaca por oferecer uma variedade de pares de negociação e serviços, incluindo negociação à vista, contratos futuros perpétuos e staking. A CoinEx também possui uma plataforma de swap que permite a troca direta de várias criptomoedas, diminuindo os custos das transações.
Isso porque o usuário não precisa vender a criptomoeda por fiat e depois comprar outra criptomoeda. Outro serviço que a CoinEx oferece é a possibilidade de você ganhar juros deixando criptomoedas na plataforma. Esse serviço é válido para algumas criptomoedas, como USDT e ETH, e os juros podem chegar a 7%. A medida é uma boa opção para traders que operam na plataforma, mas não querem deixar suas criptomoedas não negociadas paradas.
Assim como a Binance, a CoinEx tem seu próprio token nativo chamado CoinEx Token (CET). Os detentores de CET podem se beneficiar de descontos nas taxas de negociação, participar de votações e receber recompensas adicionais na plataforma. Outro serviço da empresa é a oferta de empréstimos nos quais você pode deixar suas criptomoedas como garantia e, com isso, pegar taxas menores.
OKX
A OKX (anteriormente conhecida como OKEx) é uma das principais exchanges de criptomoedas do mundo e costuma rivalizar com a Binance em termos de volume internacional. E como a sua concorrente, a exchange criada por Star Xu em 2017 oferece uma ampla gama de serviços para traders e investidores. Entre os principais serviços está a negociação de criptomoedas, e a OKX oferece nomes como Bitcoin, Ether, MATIC e outras mais de 200 opções.
Outro produto que a OKX oferece é a negociação de derivativos, com foco especialmente nos contratos futuros, que permite a operação com alavancagem em várias criptomoedas. Neste mercado, a OKX geralmente ocupa as primeiras posições segundo dados do Coinglass, refletindo a alta demanda dos investidores. Por isso, a exchange costuma ser a principal alternativa para as negociações de futuros da Binance, que lideram o mercado.
Ainda dentro dos futuros, a OKX permite que os traders possam operar alavancados, isto é, negociando um capital maior do que o que eles possuem. De acordo com o site da empresa, o limite atual para alavancagem é de 5 vezes o capital que o cliente possui na conta.
Mas cabe frisar – mais uma vez – que a alavancagem é um processo que envolve riscos consideráveis. Outro produto da OKX é o token OKB, que oferece descontos e benefícios aos clientes. A OKX oferece serviços de staking, permitindo que os detentores de certas criptomoedas ganhem recompensas ao manter seus ativos na plataforma.
Nesse sentido, a exchange facilita o empréstimo de criptomoedas para traders interessados em obter renda adicional. O staking da plataforma possibilita aos holders de criptomoedas ganhar renda passiva sem precisar se desfazer de suas criptomoedas.
KuCoin
Por fim, a nossa lista fecha com a KuCoin, cujo nome desperta a quinta série de muitos bitcoiners. Mas brincadeiras à parte, a exchange se tornou popular por oferecer uma ampla variedade de criptomoedas para negociação, além de apresentar características como programas de recompensas, token nativo e suporte para diversos pares de negociação. Sua plataforma oferece vantagens para todos os tipos de clinetes.
O token da exchange (KCS) também oferece descontos para os clientes. Ele tem uma oferta fixa de 200 milhões, mas a KuCoin planeja cortá-la pela metade, resultando em apenas 100 milhões. Todos os usuários da KuCoin que detêm pelo menos 6 KCS são elegíveis para ganhar um dividendo diário de 50% das receitas da KuCoin com as taxas de negociação. Ou seja, o KCS oferece uma renda passiva constante, além dos descontos nas taxas.
No campo das negociações, a KuCoin oferece vários pares de negociação das principais criptomoedas e uma plataforma P2P com 20 pares de criptomoedas. Além disso, a empresa também conta com serviços de poupança, que rende juros diários, e staking de criptomoedas. Os clientes da KuCoin também contam com um programa de afiliados que paga até 20% de comissão sobre indicações de novos clientes.
Pré-requisitos para comprar criptomoedas: o que é preciso ter?
Ao contrário do mercado financeiro tradicional, o mercado de criptomoedas praticamente não tem barreiras de entrada. Você não precisa ser um investidor qualificado ou ter alguma certificação para operar. Basta escolher a sua exchange e abrir uma conta – como veremos na seção do Guia como comprar criptomoedas.
Mas alguns requisitos básicos servem para tornar sua experiência melhor e evitar ter problemas. O primeiro desses requisitos é a identificação, ou seja, ter um documento de identidade válido. A maioria das plataformas exige que os usuários forneçam informações de identificação e documentação para cumprir regulamentações de conformidade e segurança. Sem essa documentação, você não consegue abrir sua conta ou então terá uma série de restrições para operar.
Portanto, tenha em mãos documentos como carteira de identidade, passaporte ou carteira de motorista. Um segundo requisito é ter uma conta bancária ativa. Afinal, você precisará de uma fonte de financiamento, e nenhuma exchange permite que seus clientes operem com contas de outras pessoas. Por isso, certifique-se de ter uma conta bancária em seu nome vinculada à sua conta na exchange ou um cartão de crédito.
Por fim, ter uma carteira de criptomoedas para armazenar e gerenciar suas criptomoedas em segurança – e fora das exchanges. Veremos a importância desse ponto no tópico de Dicas a seguir, mas existem diferentes tipos de carteiras, como carteiras online, carteiras de hardware e carteiras de software. Escolha uma carteira que atenda às suas necessidades de segurança e acessibilidade.
Dicas para comprar criptomoedas com sucesso
Como veremos mais adiante, existem uma série de dicas para seguir antes de adquirir uma criptomoeda. As principais dicas envolvem o funcionamento das exchanges e como fazer para abrir sua conta em uma. Mas antes disso, existem algumas dicas de ordem geral que vale a pena conhecer antes de se aventurar nesse mercado. Veja as principais delas logo abaixo.
Escolha uma carteira apropriada
A carteira, também conhecida como wallet, é o instrumento mais importante na sua jornada com criptomoedas. Afinal, é a carteira que vai armazenar seu patrimônio em segurança e evitar riscos de perdas. Portanto, adquirir criptomoedas obrigatoriamente passa por adquirir uma carteira segura para cada objetivo. Hoje no mercado existem basicamente três tipos de carteiras:
- Software wallets: essas carteiras funcionam online e têm conexão direta com a Internet, ou seja, você pode utilizá-las no computador ou no smartphone. De modo geral, são carteiras adequadas para o uso de criptomoedas no dia-a-dia ou então para guardá-las por pouco tempo. Ex: Electrum; Wallet of Satoshi, Wasabi;
- Hardware wallets: neste grupo estão as carteiras mais seguras, nas quais a chave privada fica armazenada em um dispositivo sem contato com a Internet. Logo, nenhum invasor consegue hackear o dispositivo e roubar as criptomoedas que estão armazenadas neles. Dessa forma, elas são as carteiras ideais para guardar seu patrimônio no longo prazo. Ex: Ledger, Trezor, Jade;
- Exchange wallets: por fim, existem as carteiras de exchanges, que essas plataformas disponibilizam para seus clientes guardarem criptomoedas. Elas são carteiras de software, mas com a diferença de que estão ligadas à sua conta na exchange. São recomendadas apenas para realizar compra ou venda de criptomoedas. Ex: Binance, Coinbase, OKX.
Cada um desses tipos de carteiras possui vantagens e desvantagens. As carteiras de exchanges, por exemplo, são muito práticas para quem realizar trade ou quer adquirir criptomoedas. Por outro lado, elas não são a melhor escolha para guardar suas criptomoedas, pois estão sujeitas a risco de ataques que podem roubar as criptomoedas que estão armazenadas.
As carteiras de hardware são as mais seguras para se usar como “cofre” e deixar seu patrimônio lá. Já as software wallets – com exceção das exchanges – são as melhores carteiras para gastar criptomoedas. Pense nelas como uma conta corrente com Pix na qual você deixa o dinheiro para seus gastos imediatos. E as hardware wallets são como aquele CDB de renda fixa no qual fica guardado a sua reserva de emergência.
Escolha uma exchange segura
Já vimos que uma das opções de carteiras para criptomoedas é a exchange wallet. Mas as exchanges também são as melhores plataformas para investir em criptomoedas. Uma exchange reúne diversos investidores interessados em comprar e vender e, portanto, consegue ter um volume de negociação maior e lidar com várias operações ao mesmo tempo. À medida que o mercado cresceu, o número de exchanges também aumentou, trazendo mais opções para o investidor.
Mas é importante saber que nem todas as empresas do setor são confiáveis. Por isso, é importante que, em primeiro lugar, você analise o histórico da empresa. Veja se aquela exchange já sofreu algum ataque hacker, se ela honra com os saques dos clientes e, acima de tudo, o histórico. Ao falar de exchanges, cabe sempre lembrar o caso da FTX, que chegou a ser a segunda maior do mundo mas cometeu diversas fraudes e entro em colapso.
Por isso, a regulamentação é outro ponto importante. Certifique-se de que a exchange é regulamentada pelas autoridades financeiras competentes. A conformidade com regulamentações aumenta a probabilidade de a exchange seguir boas práticas e padrões de segurança.
Aplique uma estratégia de gestão de risco responsável
O buy and hold é uma das estratégias mais comuns nos investimentos tradicionais, mas ela pode não funcionar bem com as criptomoedas. Um estudo publicado em 2024 apontou que 50% de todas as criptomoedas existentes já deixaram de existir, com seu valor indo a zero. Em outras palavras, o buy and hold nessas criptomoedas teria feito você perder dinheiro. Por isso, a gestão do risco é fundamental para dar mais segurança ao seu investimento.
Nesse sentido, estabeleça metas de investimento claras e compreenda sua própria tolerância ao risco. Entenda que as maiores criptomoedas do mercado, que possuem os projetos mais sólidos, devem ocupar a maior parte do seu portfólio.
Um exemplo de estratégia é a estratégia 70/20/10, que inclui dividir o seu portfólio em tipos de investimentos. Nessa estratégia, 70% dos seus investimentos ficam alocados nas criptomoedas mais sólidas, como o BTC e o ETH. Os outros 20% são destinados para investir em novos projetos que têm potencial de gerar valorização no seu portfólio. Por fim, os 10% restantes ficam para a parte “degen”, isto é, apostas naquelas memecoins esquisitas cujo valor pode explodir.
Contudo, esta é uma das opções de diversificação que existem no mercado. No final das contas, a melhor estratégia é aquela que servir melhor para o seu objetivo, bem como para a sua tolerância de risco. Por isso, avalie o quanto você está disposto a arriscar, saiba o quanto de prejuízo você está disposto a aguentar e ajuste suas estratégias de acordo.
Compre criptomoedas com uma comunidade forte
Investir não precisa ser uma caminhada solitária, e como dizia o economista Friedrich Hayek, “o conhecimento está disperso na sociedade“. E a história mostra que as criptomoedas mais fortes são aquelas que têm uma comunidade sólida por trás do seu desenvolvimento.
O BTC, por exemplo, tem os melhores desenvolvedores, além de usuários leais e produtores de conteúdo focados em desenvolver o ecossistema. Uma criptomoedas que dispõe de uma comunidade ativa tende a fornecer mais informações, aumentando a transparência do projeto para os investidores.
Isso inclui a divulgação de relatórios periódicos sobre o projeto, comunicados, interação da equipe do projeto com os investidores e a comunidade, entre outros. Tais atividades podem ocorrer em fóruns e comunidades online, mas também por meio de eventos e encontros no mundo real. Por exemplo, lugares como o Discord servem como ponto de encontro para a comunidade, que cria diversos canais para discutir a criptomoeda.
Os projetos mais transparentes incentivam essas comunidades e também possuem uma comunidade oficial onde estão os desenvolvedores, para solucionar dúvidas dos iniciantes. Além disso, procure em fóruns como o GitHub Commits e veja se o código da criptomoeda recebe comentários atualizados, o que mostra desenvolvimento constante.
Guia de como comprar criptomoedas
Agora que você já conhece quais são as principais exchanges do mercado, está na hora de entender o processo de como comprar criptomoedas nessas plataformas. Embora haja algumas diferenças entre o funcionamento de cada exchange, existem também algumas regras gerais de cadastro e operação que vão te ajudar a entender o funcionamento das exchanges. E as principais dessas regras são:
- Cadastro na corretora;
- Verificação de identidade;
- Segurança;
- Identificar o livro de ofertas e criar ordens;
- Envio de criptomoedas para a carteira.
Cadastro na corretora
Trata-se da parte inicial e vem logo depois da escolha sobre qual corretora você vai usar. Ao clicar em “fazer meu cadastro” ou uma opção semelhante, você abrirá a página de cadastro. Lá, a corretora pedirá que você insira seus dados pessoais, como nome completo, telefone, e-mail e documento de identificação.
Além disso, é nessa parte do cadastro que você também vai criar um usuário e a sua senha de acesso. Em seguida, acesse sua conta e clique na opção “depositar dinheiro” para começar a fazer suas operações. Hoje em dia, a maioria das exchanges aceita Pix e o saque entra quase instantaneamente na conta. V
ale frisar que os limites de depósito e saque são estipulados pela corretora com base no nível de segurança da sua conta e no volume que você opera.
Verificação de identidade
Também chamado de Conheça Seu Cliente (Know Your Customer), este é o famigerado KYC exigido por praticamente todas as corretoras de criptomoedas. Como o nome já diz, o KYC consiste na verificação da identidade do cliente com base nos dados fornecidos durante o cadastro.
Nesta fase, a corretora normalmente pede que você envie fotos do seu documento de identidade e também uma selfie sua segurando o documento, com o objetivo de provar que você mesmo fez o cadastro. Você pode fazer esse processo utilizando seu smartphone para enviar as fotos, mas precisa tirá-las na hora que fizer o processo. Em seguida a corretora analisa as fotos e aprova sua conta, ou, em caso de algum erro, pede que você refaça o processo.
Muitos usuários criticam o sistema de KYC afirmando que ele pode expor os dados dos clientes no caso de um vazamento. Mas hoje em dia, a grande maioria das corretoras centralizadas exige essa verificação dos seus clientes. Algumas possuem a opção de operar sem KYC, só que esse tipo de conta possui grandes limitações de saque, depósito e a impossibilidade de fazer certas negociações.
Segurança
Apesar de sua conta já ter uma senha para protegê-la, isso não é o suficiente para impedir hackers e criminosos de fazerem um ataque. Por isso que a maioria das exchanges oferece a opção de autenticação de dois fatores, ou 2FA, que consiste no uso de uma segunda autenticação. Você pode utilizar seu e-mail ou SMS, mas a forma mais segura de fazer o 2FA é com um aplicativo externo, como o Google Authenticator ou o Authy.
Para executar esse passo, basta fazer o download do Authenticator ou do Authy e entrar na opção “2FA” da sua conta na exchange. Em seguida, a exchange mostrará um código QR que você deve escanear usando o aplicativo autenticador. Feito isso, o 2FA estará ativado e sempre que você digitar sua senha e abrir a conta, ele pedirá um código.
Aí basta entrar no aplicativo 2FA, pegar o código e digitar. Esses aplicativos de 2FA possuem um código de segurança que fica armazenado longe da internet, o que praticamente impede que um hacker possa tomar posse dos seus códigos. Por isso, eles são mais seguros do que utilizar e-mail ou SMS.
Identificar o livro de ofertas e criar ordens
Conta aberta e processos de segurança feitos, está na hora de utilizar a sua conta. E a primeira coisa a saber é como funciona o livro de ofertas, o local que lista as ordens de compra e venda em uma exchange. Abaixo segue um exemplo de livro de oferta de BTC na Binance. No centro está o gráfico com o preço do BTC, enquanto no canto esquerdo está o livro de ordens de venda e, mais abaixo na esquerda, o livro de ordens de compra.
Mais abaixo localiza-se o ponto de compra e venda, onde você deve colocar a sua ordem. À esquerda está o campo de compra e à direita, o de venda. Você pode selecionar uma ordem limite, na qual você determina o preço no qual quer comprar ou vender suas criptomoedas. Já nas ordens a mercado, a execução se dá ao preço atual do mercado, o que faz essa ordem ter uma execução imediata. Ao escolher a ordem, basta clicar no botão “enviar” e esperar a execução.
Enviar suas criptomoedas para a carteira
Ao contrário de bancos, as corretoras de criptomoedas não possuem cobertura do Fundo Garantidor de Crédito (FGC) e estão sujeitas a roubos por parte de hackers. Portanto, elas são ótimas opções para comprar criptomoedas, mas são os lugares menos seguros para guardá-las. É por isso que é tão importante ter um local de armazenamento seguro para suas criptomoedas, como uma carteira de hardware.
Para sacar suas criptomoedas após a compra, acesse sua conta e clique na opção “saque“. Selecione a criptomoeda que deseja sacar, depois vá até a sua carteira Trezor, Ledger ou outra e clique em “receber” (ou receive) para gerar um endereço. Copie os caracteres e depois cole no campo “carteira de destino” na sua conta da exchange e autorize o saque. Pronto, suas criptomoedas já estarão seguras contra hackers e outros tipos de ataques.
Conclusão
Ao longo deste texto, você, caro leitor, conheceu todos os detalhes para aprender a comprar criptomoedas, desde o cadastro nas corretoras até o saque para a sua carteira. Este processo exige uma série de etapas que exigem atenção e cuidado por parte dos investidores, mas seguindo o nosso guia você terá o conhecimento necessário para investir em criptomoedas com sabedoria.
Desde a escolha da corretora ou exchange até a segurança das carteiras digitais, é crucial que os interessados em adentrar no universo das criptomoedas estejam bem informados e adotem práticas seguras. A diversidade de opções de criptomoedas, as diferentes formas de armazenamento e as várias plataformas de negociação oferecem oportunidades significativas, mas também trazem consigo desafios e riscos.
Por isso, sempre consulte este guia antes de qualquer operação, especialmente se você está dando seus primeiros passos nesse mercado. E se você ficou com dúvidas sobre algum outro tema, não deixe de conferir a nossos conteúdos sobre sobre investimento em criptomoedas, que tem informações e textos completos sobre o mercado. Até a próxima!
FAQ
Como comprar criptomoedas?
Quais os passos a tomar antes de comprar criptomoedas?
Devo guardar minhas criptomoedas na exchange?
Quais as melhores carteiras para utilizar?
O que levar em conta na hora de escolher uma exchange?
