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Início » Últimas Notícias » Bancos de Portugal fecham contas de empresas que trabalham com criptomoedas

Investimento

Bancos de Portugal fecham contas de empresas que trabalham com criptomoedas

Luciano Rocha
Luciano Rocha
Analista de Criptomoedas

Luciano Rocha é redator, escritor e editor-chefe de newsletter com 7 anos de experiência no setor de criptomoedas. Tem formação em produção de conteúdo pela Rock Content. Desde 2017, Luciano já escreveu mais de 5.000 artigos, tutoriais e newsletter publicações como o CriptoFácil e o Money Crunch.

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Analista de Criptomoedas
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Last updated: 04th agosto 2022
Bancos de Portugal fecham contas de empresas que trabalham com criptomoedas
Foto: Depositphotos
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Portugal é uma das nações mais amigáveis para criptomoedas, sobretudo devido às isenções fiscais que o país oferece a investidores. No entanto, alguns dos principais bancos portugueses estão fechando contas de exchanges de criptomoedas que operam no país.

A ação partiu de dois bancos, incluindo o Banco Comercial Português (BCP), o maior do país, e o banco Santander, originário da Espanha. Pelo menos três exchanges tiveram suas contas fechadas por ambas as instituições. Uma delas é a CriptoLoja, que tem sede na capital portuguesa, Lisboa.

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De acordo com os bancos, as empresas apresentaram irregularidades em suas operações que motivaram o fechamento das contas. No entanto, a CriptoLoja negou e disse que sempre fez suas operações obedecendo às leis de Portugal.

Bancos fecham contas de empresas

Na semana passada, o BCP fechou a conta da CriptoLoja. Pedro Borges, CEO e fundador da exchange, confirmou que outro banco, o Banco Santander, também iniciou um movimento semelhante. Nenhuma das duas instituições forneceu uma justificativa oficial para o fechamento das contas.

Além disso, outros dois bancos menores, cujos nomes não foram divulgados, também fecharam as contas da CriptoLoja. Mais uma vez, os bancos não deram nenhuma explicação para o fechamento.

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Só que os bancos não tiveram como alvo apenas a CryptoLoja, pois duas outras exchanges de Portugal ficaram sem suas contas bancárias. A Mind the Coin, por exemplo, perdeu todas as suas contas no início do ano. Desde então, afirma o CEO Pedro Guimarães, a exchange não conseguiu acesso a mais nenhum outro banco.

Por fim, a Luso Digital Assets também teve algumas das suas contas encerradas este ano em Portugal, disse o CPO Ricardo Filipe.

BCP aponta irregularidades; exchanges desmentem

Em todo o mundo, órgãos reguladores têm intensificado seus esforços para abordar os riscos dos investidores e os problemas de lavagem de dinheiro. Por isso, muitos deles utilizam esta razão como justificativa para restringir o acesso bancário às exchanges.

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Nesse sentido, o BCP disse que seu dever é informar as autoridades sobre “transações suspeitas” sempre que as encontrarem. No entanto, o banco não respondeu se encontrou algum tipo de irregularidade nas operações das exchanges que possuíam conta lá.

Da mesma forma, um executivo do Banco Santander disse que o banco atua “de acordo com sua percepção de risco”. E novamente, o banco não disse se há irregularidades nas contas fechadas.

Em contrapartida, Borges afirmou que não há nenhuma irregularidade nas operações da CriptoLoja. De acordo com o CEO, a exchange sempre informou às autoridades sobre quaisquer transações suspeitas. O CEO lamentou a decisão e disse que ela vai dificultar as operações da empresa.

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“Agora temos que contar com o uso de contas fora de Portugal para administrar a exchange. Todos os procedimentos de compliance e report foram seguidos”, disse Borges.

Do paraíso ao inferno

Portugal é um dos países europeus que não cobram impostos sobre ganhos de capital em operações com criptomoedas. Esta isenção transformou o país numa espécie de “paraíso fiscal” para quem opera neste mercado.

A medida aumentou o fluxo de investidores de criptomoedas e exchanges no país. Cabe destacar que a maioria das exchanges possui licença do banco central português para operar. Portanto, não se trata de um mercado sem lei.

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No entanto, o movimento recente pode sinalizar uma mudança e endurecimento do ambiente no setor de criptomoedas de Portugal. As ameaças começaram quando um bloco de esquerda tentou reverter a isenção de impostos no país, mas não obteve sucesso.

Agora, o risco é que as exchanges não consigam abrir contas em Portugal e, consequentemente, não tenham como processar os depósitos dos seus clientes. Pedro Guimarães, fundador da Mind the Coin, disse:

“Embora não haja uma explicação oficial, alguns bancos apenas nos dizem que não querem trabalhar com empresas de criptomoedas. É quase impossível iniciar um negócio de criptomoedas em Portugal agora”.

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