A Aave Labs anunciou o lançamento do Horizon, um novo projeto que busca integrar o mercado financeiro tradicional ao DeFi. O objetivo é desenvolver produtos baseados em ativos do mundo real (RWAs), como títulos tokenizados, para atrair investidores institucionais.
O primeiro produto do Horizon permitirá que instituições utilizem fundos de mercado monetário tokenizados como colateral para acessar liquidez em stablecoins. Além disso, a stablecoin GHO, nativa da Aave, será a principal fonte de liquidez desse ecossistema. A Aave Labs acredita que essa iniciativa irá gerar novas fontes de receita para a Aave DAO e aumentar a utilidade do GHO dentro do DeFi.
De acordo com Stani Kulechov, fundador da Aave Labs, o Horizon irá “desbloquear liquidez sem precedentes e acelerar a transformação do setor financeiro”. Assim, a plataforma visa conectar finanças tradicionais (TradFi) ao DeFi, aproveitando as vantagens do blockchain para melhorar transparência, eficiência e liquidez.
Um dos diferenciais do Horizon é o suporte a RWAs permissionados como colateral, garantindo conformidade regulatória e gestão de riscos para investidores institucionais. Além disso, diferente de produtos anteriores, como Aave Arc e Aave Pro, o Horizon integra RWAs diretamente ao ecossistema DeFi.
Aave quer unir CeFi e DeFi
O modelo adotado pelo Horizon é híbrido. Ele permite a utilização de tokens de RWAs com controles de ativos ao mesmo tempo em que oferece acesso permissionless à liquidez em stablecoins. Essa combinação permite que instituições operem com segurança, mantendo os benefícios da arquitetura aberta do DeFi.
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O setor de títulos tokenizados tem crescido rapidamente, atraindo grandes nomes do mercado financeiro, como BlackRock e Franklin Templeton. Estima-se que o valor total de títulos tokenizados já tenha atingido US$ 2,5 bilhões. Com a adoção institucional aumentando, projeções indicam que até US$ 16 trilhões podem ser tokenizados na próxima década.
O Horizon será implementado como uma instância licenciada do protocolo Aave, iniciando com V3 e migrando para o Aave V4. Esse modelo permitirá configurações personalizadas para atender ao mercado institucional de RWAs, ajustando estratégias de gestão de risco, conformidade regulatória e liquidez dentro do ecossistema da Aave DAO.
