Optar pelo margin trading pode ser uma boa ideia para quem começa a avançar nas negociações em criptomoedas ou mesmo em outras áreas. Com vários riscos, mas também com benefícios surpreendentes, esse tipo de trade exige bastante estratégia, e tudo começa num único ponto.
Isso é, escolher a melhor plataforma para margin trading é o momento inicial no qual você consegue as melhores condições para comprar e vender. Mas, como fazer essa escolha com inteligência? Quais critérios levar em conta? E claro, quais as principais vantagens, desvantagens e como executar o margin trading com eficiência? Vamos descobrir tudo isso em seguida.
10 Plataformas de Margin Trading de Criptomoedas
Antes de mais nada, listamos 10 plataformas para margin trading de criptomoedas, mas essa não é uma mera lista. Te guiamos ao longo de cada apresentação para que saiba como escolher a exchange ideal para você, considerando o seu perfil.
Em outras palavras, enquanto algumas podem oferecer alavancagens super altas, outras têm serviços melhores para iniciantes, ou ainda oferecem produtos mais diversos. Veja as selecionadas:
- Coinfutures — plataforma especializada em futuros com até 1.000x de alavancagem.
- MEXC — milhares de produtos margin, taxas bem baixas e até 831 pares de futuros disponíveis.
- Binance — corretora mais popular do mundo, mas bons recursos e taxas.
- Margex — negociação de futuros, margem e copy trading para aprender mais rápido.
- BloFin — diferentes bônus, recompensas e boas opções de negociação.
- KCEX — taxas em spot e futures chegam a até 0%. Sem taxas de saque.
- PrimeXBT — vai além de cripto com produtos forex, commodities e outras opções.
- Weex — oferece conta demo, perfeito para experimentar antes de gastos reais.
- Bybit — muito popular mundialmente, alta liquidez e boas taxas de margin trading.
- Bitget — se destaca no copy trading e na variedade de ativos.
Revisão das Melhores Plataformas de Margin Trading
Agora, vamos revisar cada plataforma de negociação de margem em maiores detalhes. Dessa maneira, você deve ficar preparado para escolher a sua preferida.
Mas, logo depois, não saia do texto, pois ainda explicaremos o que é margin trading criptomoedas, mostrando com clareza as vantagens e desvantagens desse tipo de negociação.
Coinfutures
Primeiramente, a Coinfutures precisa ser mencionada pois oferece uma das alavancagens mais altas do mercado, de até 1.000x. Ademais, a empresa promete uma experiência sem KYC, o típico procedimento de verificação de conta.
Só que, aqui você precisa ficar bem atento, pois estamos falando de uma proposta bem diferente no mercado. Isso porque ao invés de ser uma corretora de criptomoedas, ela gamifica a experiência e faz disso um jogo. Nesse game, você deve adivinhar se a criptomoeda (considerando os preços reais mesmo) irá subir ou descer de preço.
Sendo assim, o grande diferencial aqui é a facilidade para “apostar” numa criptomoeda. Esse é um tipo de experiência interessante, sobretudo para quem já conhece bem a dinâmica do mercado.
- Facilidade para apostar no preço futuro de uma criptomoeda
- Experiência em forma de jogo torna tudo mais divertido
- Alavancagem de até 1.000x
- Não é uma corretora, logo, tem poucos recursos. Não é o ambiente ideal de negociação.
- Poucos ativos disponíveis
MEXC
Atualmente, a MEXC é uma das corretoras de criptomoedas mais famosas internacionalmente. Isso também a confere um alto volume de negociação diário, que é complementado por taxas bem baixas em geral.
Ademais, o requisito mínimo de margem dela é de 0,5% do valor que você deseja colocar no mercado. Ou seja, se quiser investir com R$ 10.000 no total, precisa colocar pelo menos R$ 50, algo bem baixo.
A variedade de criptomoedas por lá é alta, incluindo memecoins como Dogwifhat e outras criptos virais. Por fim, outros recursos da MEXC ainda valem a menção: copy trading, programa de indicação de amigos, recompensas e bônus variados, entre outros.
- Taxas tão baixas que podem chegar a até 0% pára makers
- Ferramentas avançadas e suporte ao cliente 24h
- Prova de reservas 1:1 garante segurança dos fundos
- Há relatos de demoras no saque por alguns usuários
Binance
Além de ser o destino número 1 daqueles que começam a comprar criptomoedas, geralmente pelo Bitcoin, a Binance também é uma corretora bastante completa para quem quer fazer operações mais complexas.
Nesse sentido, ela foi classificada, por exemplo, entre as melhores exchanges para negociar futuros de criptomoedas. E claro, aqui nessa lista, ela também oferece produtos para margin trading. Analisamos a plataforma e identificamos taxas que podem chegar a até 0,02%.
Ademais, há um ponto na Binance que facilita para o investidor que deseja consultar antes de começar: os juros para negociação de margem são dispostos em uma página específica na plataforma. Em comparação com outras corretoras dessa lista, eles ficam na mesma faixa média. A margem mínima é de 0,8%, um pouco mais alta que da MEXC.
- Liquidez excelente torna as condições de negociação mais fáceis
- Tem alavancagem de até 125x
- Uma corretora completa e com informações sobre o seu margin trading disponíveis com clareza
- Algumas dificuldades de regulamentação e/ou ausência de negociação de margem em alguns países
Margex
Escolher a melhor plataforma para margin trading também precisa passar por uma avaliação da facilidade de acesso ao serviço. Sendo assim, um dos destaques da Margex é justamente esse.
Em outras palavras, com suporte 24 horas, acesso por app e possibilidade de comprar criptomoedas por métodos FIAT (Cartão, wallets, etc), essa é mais uma boa opção no mercado. Quanto à margem mínima para negociação, o valor é de 1%, ou seja, se quiser negociar com R$ 10.000, precisa colocar pelo menos R$ 100 e tomar R$ 9.900 emprestados.
Por fim, essa corretora ainda tem um programa de indicação que pode te gerar 40% de comissão de negociação de amigos indicados, conforme demonstramos no artigo sobre as melhores corretoras de criptomoedas no Brasil.
- Alavancagem de até 100x.
- Boa para iniciantes: fácil e com taxas baixas
- Atendimento 24/7 em vários países
- Traders de valores maiores podem não receber descontos progressivos
BloFin
Antes de tudo, logo na página inicial da BloFin, o foco em oferecer um misto de segurança e recompensas atrativas fica claro. De fato, na parte de proteção aos usuários, ela tem soluções como armazenamento em cold wallets, prova de reservas e outras certificações.
Já na parte de recompensas, há uma seção bem intuitiva chamada “Rewards Hub”, com tarefas e objetivos claro para obter benefícios. Eles favorecem os iniciantes, mas também aqueles que fazem trades mais avançados. Aqui, quem investe em futuros de Bitcoin, por exemplo, pode receber diferentes vantagens.
Por último, nessa corretora, você ainda tem acesso ao mesmo padrão de taxas baixas e boa alavancagem (até 150x) das opções anteriores. A quantidade de mercados para margin trading criptomoedas também atende ao esperado, ficando até acima de outras exchanges.
- Bônus de boas-vindas de até cerca de 5.000 USDT
- Boa alavancagem e condições de margem
- Oferece contratos perpétuos coin-margined, facilitando operações alavancadas sem uso de stablecoins.
- Encontramos reclamações sobre a lentidão no suporte ao cliente
KCEX
Primeiramente, a KCEX se destaca pode oferecer taxas de 0% para spot e também para makers em contratos futuros. Sendo assim, com taxas baixas, boa liquidez e vários ativos disponíveis, ela é um bom ambiente para negociações em geral.
Quanto à alavancagem, o máximo permitido fica em 125x, mantendo a média do mercado. Em seguida, outro ponto é que ela se destaca como uma corretora de futuros em altcoins, abrindo espaço para quem quer operar nesse mercado.
Por fim, a exchange promete 0% de taxas de saque e ainda até 5% de APY, ou seja, investimentos com até 5% de retorno ao ano. Então, além de uma boa opção para margin trading, essa também é uma exchange preparada para outros tipos de negociações e objetivos.
- Alavancagem de até 100x
- Boas ferramentas de gestão de risco, como auto-margin addition
- Oferece boas promoções para usuários novatos e experientes
- Não parece ter grande variedade de ativos para margin trading
Invista em futuros ou spot margin na KCEX
PrimeXBT
A PrimeXBT se destaca por oferecer um ambiente voltado para traders de derivativos com margem, permitindo operar criptomoedas, forex, índices e commodities em um único lugar. Com alta alavancagem (até 200x) e integração com ferramentas avançadas de análise da TradingView, ela atrai especialmente quem busca operações mais técnicas e diversificadas.
Outro ponto importante é que, diferentemente de exchanges de spot margin, aqui você negocia contratos de derivativos (CFDs) através de uma conta específica de margem. Ou seja, especula sobre o preço sem precisar possuir o ativo.
Por fim, a PrimeXBT também oferece copy trading e programas de bônus para novos usuários, tornando-se uma plataforma completa para quem quer ampliar o potencial de lucro com controle de risco e variedade de ativos.
- Diversificação de produtos – você pode ter uma conta de margin trading em outros ativos além de criptomoedas
- Por ter vários mercados como índices e forex, consegue oferecer taxas e spreads bem reduzidos.
- Vários métodos de depósito FIAT e suporte 24/7
- Pode estar indisponível em países como EUA
- Opções de margin trading no spot podem faltar
Weex
Com mais de 900 ativos e cerca de 1500 mercados, a Weex é uma correta cripto com excelente variedade. Na alavancagem, você pode esperar um valor máximo de pelo menos 200x, sendo os focos principais dela os derivativos/futuros.
Além disso, ela também possui um sistema robusto de copy trading, com ranking de traders e métricas de performance para que usuários sigam estratégias de profissionais em tempo real. A Weex ainda se destaca por manter um fundo de proteção aos usuários de 1.000 BTC, mantido em cold storage, em caso de falhas e outros problemas.
Por último, embora no Brasil ainda esteja crescendo, ela já atende milhões de traders e somente em traders de elite (seção copy trading), já conta com mais de 5.000 mentes operando.
- O seu sistema de margem compartilhada otimiza capital para quem entra em múltiplas posições simultâneas
- Taxas baixas, com maker chegando a até 0%
- Reúne boa liquidez e métodos de segurança
- É nova no mainstream, então ainda precisa provar a reputação
Bybit
A Bybit é uma corretora das grandes, e faz jus a esse status com uma página especial que detalha suas condições para margin trading em spot, além de outras seções com margin de derivativos.
Ademais, para traders profissionais ou mais experientes, ainda há um modo de negociação de margem de portfolio, que ajuda a reduzir o uso de margem e calcular o risco de todo o portfolio. Porém, se você é daqueles que está nos primeiros passos, consultando artigos do Criptofacil como o guia cripto para iniciantes, também existem boas opções por lá.
Por exemplo, além de vários mercados e ativos, você consegue acessar pré-listagens exclusivas, acessando ofertas antes de outros investidores. Além disso, também pode comprar criptomoedas com Pix e ainda acessar outras vantagens para quem ainda não tem tanta experiência assim.
- Grande popularidade e excelente liquidez
- Recursos de alto nível com alguns diferenciais
- Robô de trading, copy trading, cartão Bybit e outras vantagens
- Restrita em alguns países
Bitget
Antes de mais nada, a Bitget já se destaca por ter uma seção específica para margin trading com as opções isolada e cruzada, no mercado spot. Aqui, a alavancagem chega a até 10x na Isolada e 3x na Cruzada. Já em outras contas, o valor pode chegar a até 125x.
Do mesmo modo, a corretora ainda impressiona em outro serviço: seu sistema de copy trading tem mais de 190 mil traders de elite, e está disponível para spot, futuros, além de contar com robôs de trading e outras funções.
Finalmente, a Bitget também poderia ser classificada entre as opções para investir em criptomoedas com pouco dinheiro. Afinal, você pode comprar criptomoedas por lá facilmente através do Pix e outros métodos fiduciários.
- Ótima combinação entre recursos de alto nível e intuitividade para iniciantes
- Seção específica de negociação de margem facilita para o investidor
- Um site ótimo para explorar, contendo desde torneios de trading até seções educativas
- Restrições em algumas regiões e menor popularidade no Brasil
O que é margin trading?
Já fizemos um ranking para te ajudar a escolher a melhor plataforma para margin trading conforme seu perfil, mas como realmente escolher e começar bem?
Vamos decifrar o assunto de forma simples e objetiva a partir daqui. E claro, ilustraremos as vantagens e desvantagens de negociar com margem, uma vez que este tipo de investimento envolve riscos naturalmente maiores.
Tipos de trading: onde a negociação de margem se encaixa?
Em suma, o trading de criptomoedas se divide em três partes: spot, derivativos, e a margem:
- Spot — você compra criptomoedas com o dinheiro que tem, é a forma mais simples. Os ativos são seus e não há alavancagem.
- Derivativos — opções baseadas em contratos, e não na compra direta. Aqui, se abrem mais opções de negociação, incluindo a possibilidade de “apostar” na alta ou na baixa, assim como na possibilidade de fazer alavancagem. Os futuros são os mais comuns.
- Margin trading — na negociação de margem, o ponto central é operar com alavancagem, usando parte do seu saldo (ou dos seus ativos) como garantia.
Depois, é importante entender que o margin trading não exclui os demais. Em alguns casos, como no mercado spot, isso envolve pegar dinheiro emprestado da corretora. Já em derivativos, a margem serve como colateral (garantia), e não há empréstimo real de dinheiro.
No fim, fazer margin trading é sobre potencializar seus ganhos ao operar com recursos além do que você possui, assumindo também o risco ampliado que vem com essa alavancagem. Vamos entender isso melhor logo abaixo, mas antes, vamos a alguns exemplos para resolver possíveis dúvidas.
Exemplos: o que realmente é a negociação de margem
O margin trading de futures é o que comumente é chamado de margin trading, mas outras negociações também envolvem a palavra margem. Estes exemplos abaixo te ajudarão a diferenciar perfeitamente:
- Spot comum (sem margem) — você tem R$ 1.000 e compra R$ 1.000 em Bitcoin. Se o preço subir 10%, o lucro é de R$ 100. Não há alavancagem nem empréstimo; você opera apenas com o que possui.
- Spot com margem (empréstimo da corretora) — Você quer comprar R$ 2.000 em Bitcoin, mas só tem R$ 1.000. Então, a corretora empresta mais R$ 1.000. Se subir 10%, ganha R$ 200; se cair 10%, perde R$ 200 e ainda precisa devolver o valor emprestado. É o margin trading clássico, com juros e risco de endividamento.
- Derivativos com margem de garantia (sem empréstimo direto) — você deposita R$ 1.000 para operar R$ 10.000 em contratos futuros (alavancagem de 10x). Não há empréstimo, e sim o uso do seu saldo como colateral. Se o preço cair, a corretora usa essa garantia e pode liquidar a posição.
- Tokens alavancados (não é margin trading) — ao comprar um token como BTC3L, que replica o Bitcoin com variação de 3x, não há conta de margem nem colateral envolvido. Existe um trade alavancado, mas não uma negociação de margem propriamente dita.
Vantagens e riscos do Margin Trading
O margin trading é uma forma de ganhar maior exposição no mercado. Dessa maneira, simplesmente comprar R$ 100 em Bitcoin é diferente de colocar esses mesmos R$ 100 numa operação como essa. Entenda melhor abaixo.
Potencial de ganhos amplificados
A principal vantagem do margin trading é poder acelerar os seus ganhos. Com o uso da alavancagem, mesmo variações pequenas no preço de um ativo podem resultar em lucros expressivos sobre o capital.
Por exemplo, um movimento de +2% no Bitcoin geraria apenas 2% de ganho nos R$ 100 mencionados acima, ou seja, um saldo de R$ 102. Mas se você estiver alavancado em 5x, o ganho seria de ~10% (descontados custos) sobre seu dinheiro investido. Ou seja, R$ 110.
Ademais, a alavancagem também pode ser usada para hedge (proteção). Um investidor que possui um portfólio de longo prazo pode abrir uma posição vendida alavancada como proteção temporária contra uma queda, sem precisar vender seus ativos principais. Assim, o margin trading oferece flexibilidade para quem sabe utilizar com inteligência.
Riscos — chamadas de margem, liquidação e juros
Como nem tudo que reluz é ouro, o margin trading amplifica não só os ganhos, mas também as perdas, sobretudo no universo das criptomoedas. Um estudo interessante, em um jornal científico e divulgado no site MDPI, mostrou uma forte associação entre quem explora mercados com alavancagem e o investimento em criptomoedas.
Em termos estatísticos, os investidores que trabalham com margin trading ficaram com 17 pontos percentuais em chances de também investirem em cripto. Portanto, é aqui que está a chave do assunto. Quanto maior sua alavancagem, maiores os ganhos possíveis, mas também os riscos e as perdas possíveis da sua margem. Entenda alguns conceitos importantes:
- Chamada de margem — é o momento em que sua margem fica insuficiente para sustentar a posição na corretora e ela te avisa para reforçar o valor. Ou seja, por exemplo: se você coloca aqueles R$ 100 com uma alavancagem de 5x, uma queda perto de 15% a 18% do valor do ativo já te colocaria em risco.
- Liquidação — aqui, o ativo realmente se desvalorizou 20%, como no caso acima. Por exemplo, se o Bitcoin sair de 100K USD para 80K USD, você já é liquidado, e perde toda a margem de R$ 100. Numa posição comum, você perderia apenas os 20%, ou seja, ficaria ainda com R$ 80.
- Juros — além disso, no margin trading spot, você lida com juros, enquanto em derivativos, com funding rates. Sendo assim é fundamental fazer um cálculo bem preciso desses, que podem variar e ir consumindo seu saldo gradualmente. Fique ligado, pois quanto mais tempo sua posição ficar aberta e quanto mais quedas o ativo tiver, pior para a negociação.
Atenção: o margin trading é uma operação que envolve riscos maiores, e com criptomoedas, eles são ainda mais acionados. Nunca faça operações com grandes valores se for iniciante. Estude e se prepare antes de iniciar. Faça testes com valores baixos e só depois escale, caso tenha sucesso.
Critérios para escolher as melhores plataformas de margin trading de criptomoedas
Um dos segredos do bom trader de margem é escolher as melhores plataformas para margin trading.
É hora de entender melhor como selecionar uma plataforma:
- Opções de margin trading e alavancagem — nem todas as corretoras terão o margin trading spot, por exemplo. Além disso, conferir a alavancagem máxima e a exigência mínima de margem é fundamental. Se quer operar com pouco, margens abaixo de 10% ou até mesmo de 1% são ideais. Confira também os ativos disponíveis.
- Taxas de negociação, funding e juros — as taxas para comprar e vender devem ser baixas, como em todas as opções que mencionamos acima. Ademais, verifique as funding rates ou interest rates (juros) de cada operação.
- Liquidez e reputação — verifique a liquidez da exchange. Empresas como Binance, Bybit e MEXC, por exemplo, garantem valores mais altos. Além disso, verifique históricos de hack e métodos de segurança como prova de reservas, uso de cold wallets, etc.
- Ferramentas de gestão de risco — a possibilidade de configurar ferramentas como stop-loss e take-profit ou outras opções como trailing stops e até mesmo auto-depósito de margem, como na KCEX, te ajudam a operar com mais segurança.
- Atendimento ao cliente — um chat 24 horas pode facilitar e muito sua vida diante de dificuldades. Verifique, assim, se a corretora geralmente satisfaz a dúvida dos clientes com eficiência.
- Facilidade de uso — a facilidade para cadastro, depósito e operação é fundamental, sobretudo se você for iniciante. Vale estudar como funciona cada corretora antes de começar. Procure por tutoriais e outros artigos aqui no Criptofacil e tire suas dúvidas.
- Métodos de pagamento e taxas — veja se métodos convenientes como o Pix fazem parte das opções. Além disso, confira também as taxas para depósito e saque em moedas FIAT (como R$), assim como em criptomoedas.
Conclusão
Operar com margin trading é um passo ousado que prova seu comprometimento em ter sucesso nos investimentos em criptomoedas. Entretanto, fica claro que da mesma forma que ele pode potencializar enormemente os lucros, também pode gerar grandes perdas.
Nesse tipo de negociação, não há espaço para atitudes inocentes ou para valores altos de quem ainda não tem o mínimo de experiência com criptomoedas. Dessa maneira, com um aviso bem claro sobre os riscos dessa operação, é claro que para algumas pessoas, ela pode ser uma estratégia positiva no curto-médio prazo.
FAQs — Perguntas frequentes
Vamos terminar tirando algumas dúvidas pontuais. Essa seção facilitará seu caminho até começar a operar.
O que é margin trading?
O que é margem?
Qual a diferença entre margin trading e futuros?
O que é margin call?
Posso perder mais dinheiro que investi no margin trading?
Qual a diferença entre funding rate e interest rates?
Onde encontrar a maior alavancagem para margin trading?
