Em meio às fortes desvalorizações do mercado de criptomoedas, o protocolo de empréstimos Celsius (CEL) causou um susto ao paralisar os saques de usuários. A equipe do protocolo citou as “condições desfavoráveis do mercado” como justificativa para a medida, mas não deu maiores detalhes.
Contudo, o protocolo realizou diversas transações de ether (ETH) e Wrapped Bitcoin (WBTC) para a exchange FTX. As transações ocorreram na noite de domingo (12), o que despertou suspeitas de um possível golpe entre os usuários.
Como resultado, o token CEL desabou nas últimas 24 horas. De acordo com o CoinMarketCap, o token acumula queda de 58% e está cotado a R$ 0,99. No início da manhã de domingo, um CEL valia R$ 2,43.
Volatilidade e queda do token CEL. Fonte: CoinMarketCap.
Mais de R$ 1,5 bilhão em saques
O problema teve início durante o fim de semana, com o início de uma onda de saques. O Celsius, que utiliza o protocolo AAVE para fazer staking, retirou milhares de WBTC e ETH do protocolo. Em seguida, as criptomoedas foram enviadas para a exchange FTX.
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As transações começaram durante o fim de semana e foram realizadas em lotes. No primeiro lote, o Celsius enviou 3.500 WBTC e 50 mil ETH.
Somente nestas operações o protocolo movimentou R$ 717,5 milhões, e o valor continuou a aumentar nas horas seguintes.
De acordo com os dados da blockchain, o Celsius enviou mais de 100 mil ETH para FTX nos últimos dias, bem como 9.500 WBTC. O protocolo enviou quantias menores de FTT, MATIC, UNI, USDP e TUSD.
No geral, o valor total enviado agora é de cerca de US$ 320 milhões, ou 1,5 bilhão em valores atuais.
Bloqueio de saques
Além de efetuar movimentações atípicas, a Celsius impediu que os usuários realizassem o saque de suas criptomoedas. O protocolo comunicou esta decisão ainda no domingo através do seu blog oficial.
“Devido às condições extremas de mercado, estamos anunciando uma pausa em todas as retiradas, trocas e transferências entre contas. Tomams essa ação para colocar o Celsius em uma posição melhor e honrar, com o tempo, suas obrigações de saques” disse o protocolo.
No entanto, a comunidade considerou este motivo como insuficiente para justificar os bloqueios. E como era de se esperar, vários usuários começaram a criar especulações sobre os reais motivos.
Nesse sentido, um usuário disse que o Celsius enfrenta pelo menos dois grandes problemas. Em primeiro lugar, a perda de fundos provenientes de ataques hackers.
Além disso, o protocolo teria perdido dinheiro no colapso da Terra, pois tinha recursos aplicados no protocolo Anchor.
No sábado (11), 0 investidor conhecido como Mike DAOdas de fato comparou a atitude do Celsius com o caso da Terra. Na ocasião, Mike afirmou que usuários estavam com problemas para sacar seus fundos, levando o CEO do Celsius, Alex Mashinsky, a responder:
“Mike você conhece até uma pessoa que tem problemas para fazer saques na Celsius? Por que espalhar medo e desinformação. Se você é pago por isso, informe a todos que você está escolhendo lados. Caso contrário, nosso trabalho é combater o Tradfi juntos”, disse.
Porém, não demorou sequer 24 horas e os saques foram bloqueados, o que reforçou os temores de que o protocolo enfrenta dificuldades.
Risco de contágio
O Celsius é um dos protocolos mais utilizados para quem busca rendimento através de finanças descentralizadas (DeFi). Por isso que ele também é utilizado por outros protocolos e empresas, como a Tether Limited.
Portanto, um problema no Celsius poderia causar um problema geral e derrubar ainda mais os preços do mercado. E logo após o colapso do CEL, a Tether emitiu um comunicado tranquilizando o mercado.
De acordo com a empresa, as operações realizadas no protocolo estão sobrecolateralizadas, ou seja, possuem garantias muito maiores do que o necessário.
Ao mesmo tempo, os bloqueios de saques no Celsius não afetaram as reservas da USDT.
“Nossa atividade de empréstimos com Celsius sempre foi sobrecolateralizada e não tem impacto em nossas reservas. As notícias em 2021 mostram que a Tether realizou um empréstimo de US$ 1 bilhão para a Celsius e também investiu no protocolo logo no início”, disse a empresa.
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