FBI: usuários perderam R$ 13 bilhões com pirâmides financeiras

O Departamento de Justiça dos Estados Unidos e o FBI divulgaram um relatório sobre crimes envolvendo criptomoedas. De acordo com o documento, os cidadãos dos EUA perderam US$ 10 bilhões em criptomoedas com golpes ao longo do ano passado.

Este valor inclui todos os golpes aplicados em 2022, incluindo o roubo direto de criptomoedas. Mas os estadunidenses também perderam muito dinheiro com pirâmides de criptomoedas. Nesse sentido, os hackers roubaram US$ 2,57 bilhões somente com esses golpes, ou cerca de R$ 13 bilhões.

Os valores representam um crescimento de 200% em relação aos golpes aplicados em 2021.

Golpes em crescimento

Apesar do ano pessimista para a indústria de criptomoedas, 2022 foi proveitoso para os criminosos. Eles roubaram quase US$ 2,6 bilhões de consumidores americanos usando esquemas de investimento relacionados a BTC e outros ativos digitais.

Em contraste, tal fraude resultou em “apenas” US$ 907 milhões em 2021.

“Os golpes de investimento em criptomoedas tiveram aumentos sem precedentes no número de vítimas e nas perdas em dinheiro. Muitas vítimas assumiram dívidas enormes para cobrir as perdas desses investimentos fraudulentos”, diz o relatório do FBI.

Segundo dados do FBI, os usuários na faixa de 30 a 49 anos estão mais propensos a cair nesse tipo de golpe. Usuários mais jovens tendem a ignorar essas ofertas, enquanto os mais velhos ainda não adotaram as criptomoedas em massa.

O phising de sites é o ataque mais comum, seguido por aplicativos falsos de mineração. Eles costumam induzir as pessoas a vincular suas carteiras a um aplicativo falso. Quando o usuário faz isso, o aplicativo rouba os fundos ou invade contas em exchanges.

Outro golpe comum é a promoção de celebridades. Neste esquema, o hacker promove um investimento duvidoso com o rosto de uma celebridade para dar legitimidade. Contudo, a associação é mentirosa e serve como forma de atrair os clientes pela confiança.

Por fim, os golpistas também podem se passar por empresas que oferecem rendimentos e consultoria em criptomoedas. Em vez de dar orientações valiosas, porém, eles tentam roubar o máximo possível dos alvos.

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“Crypto Tinder” e golpes

Outro golpe muito comum nos EUA é o falso “Crypto Tinder”. Ou seja, hackers que utilizam aplicativos de relacionamento para roubar criptomoedas. De acordo com uma pesquisa da Comissão Federal de Comércio (FTC), golpes dessa natureza causaram perdas de US$ 185 milhões entre janeiro de 2021 e março de 2022.

A estratégia dos hackers é utilizar aplicativos de namoro e “dar match” nos alvos. Após ganhar sua confiança, eles os incentivam a investir em um misterioso projeto de criptomoeda, mentindo que os lucros significativos poderiam financiar um casamento em potencial ou um feriado romântico.

No entanto, ao enviar o dinheiro, o usuário apaixonado descobre que tudo não passa de um golpe. Além de ficar com o coração despedaçado, pode perder todas as suas criptomoedas

Esse tipo de fraude parece ser bastante popular no Reino Unido. Um homem chegou a perder US$ 200 mil em BTC no ano passado depois de conversar online com uma mulher chamada Jia. A suposta mulher o aconselhou a alocar seus BTC em um aplicativo suspeito, garantindo que o lucro seria grande. Ao “investir” o dinheiro, Jia o bloqueou no aplicativo e sumiu sem deixar rastros.