Senadores de EE. UU. piden investigación de Binance por violaciones de sanciones

Un grupo de senadores demócratas de los Estados Unidos está presionando a la Fiscalía General para abrir una nueva investigación contra Binance, alegando que el mayor exchange de criptomonedas del mundo podría estar violando las leyes de sanciones estadounidenses. La acción, liderada por el senador Chris Van Hollen, solicita que la fiscal general Pam Bondi y el secretario del Tesoro Scott Bessent lleven a cabo una revisión exhaustiva de los mecanismos de cumplimiento de la plataforma.

La iniciativa surge tras informes de que el exchange habría facilitado transacciones ilícitas, violando los términos del acuerdo histórico firmado anteriormente, en el cual la empresa aceptó pagar más de 4.000 millones de USD en multas. La carta enviada por los legisladores, que señala una posible escalada regulatoria, advierte sobre riesgos para la seguridad nacional de EE. UU. y cuestiona la eficacia de las reformas prometidas por el exchange.

Contexto del mercado

Esta nueva presión regulatoria ocurre en un momento delicado para el sector de los criptoactivos, que intenta equilibrar la innovación institucional con el cumplimiento legal estricto. Mientras los grandes actores buscan legitimar sus operaciones a través de nuevos productos financieros, los reguladores mantienen el escrutinio sobre las prácticas de lucha contra el lavado de dinero (AML). El movimiento refleja una tendencia más amplia donde Coinbase, Kraken y Binance anunciaron productos enfocados en la tokenización de activos, intentando demostrar madurez operativa, pero aún enfrentan el fantasma de procesos regulatorios pasados.

¿Qué hay detrás de este movimiento?

En términos simples, la situación se asemeja a un acusado en libertad condicional que es señalado por cometer la misma infracción nuevamente. Binance ya había admitido su culpa en 2023 por fallas en sus controles contra el lavado de dinero, prometiendo implementar rigurosos sistemas de monitoreo. Sin embargo, las nuevas alegaciones sugieren que estas «puertas» para transacciones prohibidas no se cerraron totalmente.

Los senadores se basan en reportajes de investigación que indican la existencia de intermediarios —específicamente entidades llamadas Hexa Whale y Blessed Trust— que habrían operado dentro de la plataforma para facilitar el lavado de dinero y el comercio con entidades ligadas al gobierno iraní. La preocupación central es que, a pesar de las multas multimillonarias y el cambio de liderazgo, la estructura interna del exchange aún permite brechas para que actores sancionados accedan al sistema financiero global a través de criptoactivos.

Además, existe una dimensión política significativa. La presión demócrata sobre la Fiscalía General, ahora bajo una nueva administración republicana, pone a prueba la independencia de las agencias reguladoras. El caso cuestiona si el acercamiento reciente de figuras ligadas a la administración Trump con el sector cripto, incluyendo el indulto presidencial concedido al ex-CEO Changpeng Zhao, podría influir en el rigor de las fiscalizaciones.

¿Cuáles son los datos y fundamentos destacados?

La carta de los senadores y las investigaciones periodísticas aportan números y hechos que dibujan la gravedad de las acusaciones. Según lo reportado por InfoMoney y fuentes internacionales, los puntos principales incluyen:

Volumen de transacciones ilícitas: Investigadores internos habrían identificado que cerca de 1.700 millones de USD fueron transferidos desde cuentas de Binance a entidades iraníes con conexiones a grupos designados como terroristas.

Intermediarios identificados: Dos empresas socias, Hexa Whale y Blessed Trust, fueron señaladas como los canales utilizados para eludir los filtros de sanciones del exchange.

Despido de testigos: Informes de The New York Times y Wall Street Journal alegan que empleados de cumplimiento de Binance que descubrieron y reportaron estas violaciones fueron disciplinados o despedidos, sugiriendo una supresión interna de las alertas de riesgo.

Factor político: El documento destaca el indulto concedido por el presidente Donald Trump al fundador de Binance, Changpeng Zhao (CZ), en octubre, planteando dudas sobre la postura del ejecutivo estadounidense ante delitos financieros en el sector cripto.

Exposición residual: Aunque Binance afirma que su exposición a sanciones cayó un 97% desde 2024, los legisladores argumentan que los mecanismos de salvaguarda siguen siendo insuficientes.

¿Cómo afecta esto al inversor?

Para el inversor, el desarrollo de esta investigación exige cautela, no pánico. Binance es la principal puerta de entrada para criptoactivos, y cualquier sanción más severa en EE. UU. puede impactar la liquidez global de la plataforma y, por consiguiente, la facilidad de retiros y depósitos. Una preocupación específica reside en la liquidez de los pares en stablecoins.

Gran parte de las operaciones en el exchange dependen de USDT. En este contexto, es importante notar cómo el ecosistema de stablecoins está evolucionando para mitigar riesgos centralizados. Recientemente, Tether invirtió en Whop y aceleró la adopción de stablecoins en otros nichos, pero la dependencia de Binance para la liquidez diaria sigue siendo masiva. Si los reguladores estadounidenses congelan activos o restringen los canales bancarios del exchange (lo que se conoce como «de-banking»), el spread (diferencia de precio) podría aumentar repentinamente.

Riesgos y qué observar

El riesgo inmediato no es de insolvencia, sino de restricciones operativas. Multas adicionales u órdenes de cese de servicios pueden volver la plataforma más lenta o burocrática para los retiros. Además, en momentos de incertidumbre regulatoria, los grandes inversores tienden a mover activos a carteras frías (cold wallets), lo que puede generar volatilidad a corto plazo. Este comportamiento es común, como se vio cuando ballenas enviaron miles de millones en BTC a Binance en alerta de venta, señalando que el mercado reacciona rápidamente a las percepciones de riesgo.

El inversor debe monitorear la respuesta oficial del Departamento de Justicia (DOJ) y del Tesoro de EE. UU. en las próximas semanas. Si hay indicios de nuevas acusaciones penales contra la actual directiva, la migración preventiva de fondos a carteras de autocustodia (hardware wallets) es la medida de seguridad más prudente.