Holding e DCA – o método clássico de investir nos mercados financeiros

Investir no mercado de criptomoedas pode parecer uma tarefa complexa, especialmente para aqueles que estão começando. No entanto, estratégias clássicas como holding e DCA têm ajudado investidores de todos os níveis de experiência a alcançar seus objetivos financeiros com BTC, ETH e altcoins.

A estratégia de holding nada mais é do que a compra e manutenção de tokens digitais por um período prolongado, focando no crescimento de valor a longo prazo. Essa abordagem é baseada na crença de que, apesar das flutuações de curto prazo, os ativos tendem a crescer ao longo dos anos.

Por outro lado, o DCA tem como objetivo diminuir o risco de volatilidade, aplicando quantias fixas regularmente. Ao espalhar os investimentos ao longo do tempo, os investidores podem reduzir o impacto das flutuações de preço e construir uma posição sólida de maneira disciplinada.

Com abordagens distintas, mas complementares, as duas estratégias oferecem caminhos eficazes para bons resultados. Hoje, neste review, vamos explorar um pouco mais sobre as duas metodologias de investimento, com algumas dicas que poderão te ajudar a comprar e gerenciar criptomoedas.

O que significa holding e DCA?

Holding e DCA são estratégias de ivestimento clássicas, que também estão presentes no cenário de criptomoedas.

Holding, ou Hodl que surgiu no mundo das criptomoedas por erro de digitação da palavra “holding“, no fórum BitcoinTalk, designa um tipo de investimento para o longo prazo. No contexto de investimentos em BTC e outras criptos, holding refere-se à prática de comprar e manter os ativos digitais, independentemente das flutuações de preço no curto prazo, com a esperança de que seu valor aumente significativamente no futuro.

Um exemplo prático de holding seria um investidor que compra Bitcoin e decide mantê-lo por vários anos, ignorando as oscilações diárias e as notícias negativas de curto prazo, com a expectativa de que o valor do ativo digital aumente significativamente ao longo do tempo.

DCA, que nada mais é do que a sigla para Dollar-Cost Averaging, é uma estratégia na qual o investidor divide a quantia total a ser aplicada em pequenas parcelas iguais e as investe regularmente, independentemente do preço do ativo que está sendo abordado no mercado.

Por exemplo, em vez de investir R$1.200 em BTC de uma só vez, um investidor pode optar por comprar R$100 da criptomoeda todo mês ao longo de um ano. Esse método tem como objetivo diminuir os riscos associados à volatilidade do mercado, o que pode ser difícil e arriscado.

A principal diferença entre as duas metodologias está no timing e na frequência das compras de ativos. Enquanto o holding envolve a compra inicial de ativos e sua manutenção por longos períodos, o DCA foca na distribuição do investimento em intervalos regulares para suavizar as flutuações de preço. Confira a tabela:

Aspectos Principais | Holding | DCA
Tipo de Compra | Única e inicial | Regular e parcelada
Foco Temporal | Longo prazo | Regular, longo prazo
Diminuição de Riscos | Menor prioridade | Alta prioridade
Redução de Custos | Menos transações | Mais transações
Análises Constantes | Técnica fundamental | Não se faz necessárias

Como aliar holding a DCA para investimentos de longo prazo?

É possível combinar estratégias com holding e DCA a longo prazo.

Pesquisas já mostram o interesse maior dos brasileiros no investimento em criptomoedas, e as estratégias de holding e DCA podem ser aliadas nos investimentos a longo prazo. Afinal, combinar as duas metodologias é uma maneira de potencializar as chances de lucro em relação ao risco do mercado.

Ao utilizar DCA, os investidores compram mais unidades quando os preços estão baixos e menos quando estão altos, o que pode resultar em um custo médio de compra mais baixo. Com holding, eles se beneficiam do crescimento de longo prazo das criptomoedas.

Essa combinação é ideal para quem acredita no futuro das criptomoedas, mas quer minimizar o impacto das oscilações de curto prazo. É uma abordagem disciplinada e sistemática que não requer tentativa de prever o mercado. Suponha que você tenha decidido investir em Bitcoin com a seguinte estratégia:

Montante total para o investimento: R$1.200

Horizonte de tempo com o investimento: 1 ano (12 meses)

Investimento regular (DCA): $100 por mês

Com base nesses calores, considere investir da seguinte maneira para aliar holding e DCA em suas ações cripto:

Estabeleça uma conta de investimento: abra uma conta em uma exchange de criptomoedas confiável.

Defina o montante mensal: como seu aporte é de R$1,2 mil, considere investir R$100 em Bitcoin todo mês.

Investimentos mensais: no primeiro dia de cada mês, compre R$100 em Bitcoin, independentemente do preço. Repita essa operação durante 12 meses.

Holding: mantenha todas as compras de Bitcoin sem vender, independentemente das flutuações de preço ao longo do ano.

Ao comprar mensalmente (DCA), você reduz o impacto das flutuações de preço ao longo do tempo e mantém um custo médio razoável em BTC. Além disso, pode aproveitar o potencial de valorização da criptomoeda ao longo dos anos com a técnica holding.

Corretoras de qualidade para holding e DCA no Brasil

Escolher a corretora certa é essencial para implementar estratégias de holding e DCA de forma eficiente e segura. No Brasil, várias plataformas se destacam por oferecer uma facilidade de uso e suporte especializado para essas estratégias. A seguir, detalhamos as características de três opções populares entre novos investidores:

Binance: prática, segura e popular no mercado brasileiro

A Binance tem mais de 200 milhões de usuários espalhados pelo mundo.

Binance Brasil

Características Gerais

Taxas para tradings

Até 0.0162%

Depósito mínimo

R$10

Taxa de saque

R$3,50

Isenção de taxas em:

Depósitos, abertura de conta e inatividade

Avaliação final

5/5

Mais informações

Site oficial da Binance

A Binance é uma plataforma de operações digitais que se destaca pela sua robustez e confiabilidade, oferecendo uma ampla gama de criptomoedas e recursos que a tornam ideal para holding e DCA. Com custo-benefício vantajoso, a Binance possui tarifas de serviço baixas e suporta pagamentos instantâneos.

Além disso, investe pesadamente em segurança digital, com recursos como autenticação de dois fatores (2FA) e proteção contra phishing. Seu ecossistema inclui um token próprio (BNB), utilizado para descontos em taxas e participação em novos projetos através do Binance Launchpad.

Com interface acessível tanto em desktop quanto em dispositivos móveis, a Binance hoje conta com mais de 200 milhões de usuários espalhados pelo mundo. Sua popularidade está diretamente ligada à simplicidade: a plataforma facilita a vida de investidores que buscam praticidade na hora de montar as suas estratégias de investimento.

Pontos fortes

Baixas tarifas de serviço e pagamentos instantâneos

Recursos avançados de segurança digital

Ecossistema próprio com o token BNB e Binance Launchpad

Suporte em diversos dispositivos, incluindo mobile

Blog com orientações semanais para investidores

Pontos fracos

Carteira complexa para iniciantes

Acesse a Binance Brasil

Gate.io: usabilidade comprovada e baixos custos operaconais

A Gate.io é uma das corretoras mais populares entre traders brasileiros

Gate.io Brasil

Características Gerais

Taxas para tradings

0,2%

Depósito mínimo

0.0001 BTC

Taxa de saque

Variável

Métodos de Pagamento

TED, cartões de crédito e débito.

Avaliação Final

5/5

Mais informações

Site oficial da Gate.io

A Gate.io é reconhecida pela segurança e praticidade. Com tarifas baixas, que giram em torno de 0,2% por operação, ela é uma escolha popular entre aqueles que desejam minimizar seus custos operacionais. No entanto, é importante notar que cada serviço dentro da plataforma pode ter taxas específicas, e os usuários são aconselhados a consultar o site ou o suporte para informações detalhadas.

Além de taxas competitivas, a Gate.io se destaca pelo seu suporte aos cliente 24 horas por dia. Com funcionalidades disponíveis tanto na web quanto em aplicativos móveis para iOS e Android, a plataforma oferece conveniência e acessibilidade aos traders, permitindo que negociem uma ampla variedade de criptomoedas em qualquer lugar e a qualquer momento.

Sediada nos Estados Unidos, a Gate.io é cada vez mais popular no Brasil, principalmente após utilizar NFTs para ajudar um abrigo de animais no país. Hoje, a exchange se destaca por oferecer uma ampla gama de criptomoedas para negociação, contando com mais de 150 ativos digitais em seu catálogo, que incluem BTC, ETH, DOGE, Solana e outros.

Pontos fortes

Variedade de criptomoedas

Plataformas de negociação

Taxas competitivas com o mercado

Suporte 24 horas por dia em português

Segurança operacional de alto padrão

Pontos fracos

Baixa disponibilidade de memecoins

Abra uma conta na Gate.io

eToro: a exchange ideal para estratégias de DCA

Praticidade e bons recursos fazem da eToro uma escolha certeira

eToro Brasil

Características Gerais

Taxas para tradings

0%

Depósito mínimo

$10

Taxa de saque

$5

Métodos de Pagamento

TED, cartões de crédito/débito, Neteller, Skrill, Rapid Transfer e outros eWallets

Avaliação Final

4,5/5

Mais informações

Site oficial da eToro

Oferecendo uma ampla gama de opções que incluem ações, tokens ativos digitais, ETFs, e diversos outros instrumentos de negociação, a eToro se aoresebta como uma solução atrativa e vantajosa para investidores em todo o mundo, incluindo no mercado brasileiro.

Além de sua robusta oferta de ativos, a eToro se destaca por suas ferramentas inovadoras de interação social. Essas ferramentas permitem que os investidores se envolvam e compartilhem insights em tempo real, criando uma comunidade vibrante de traders.

Com um foco claro em transparência, segurança e inovação tecnológica, a eToro investe milhões na criação de NFTs e está bem posicionada para continuar atraindo investidores em busca de uma plataforma confiável para negociações online.

Pontos fortes

Diversidade de ativos financeiros

Ferramentas inovadoras de trading

Aplicativo móvel acessível e completo

Interatividade social entre investidores

Suporte completo em português

Pontos fracos

Não aceita pagamentos em BRL

Crie a sua nova conta na eToro

Como escolhemos as corretoras para holding e DCA?

Segurança, adaptabilidade e recursos operacionais foram alguns dos critérios utilizados para avaliar as melhores corretoras cripto do Brasil.

Escolher a corretora certa para estratégias de holding e DCA é fundamental para garantir segurança, praticidade e potenciais retornos. Após uma análise detalhada, eToro, Binance e Gate.io se destacaram como as melhores opções para essas estratégias. Aqui estão os critérios que consideramos em nossa avaliação:

Segurança

A segurança é um dos fatores mais importantes ao escolher uma corretora. Binance, eToro e Gate.io oferecem altos níveis de proteção digital, incluindo autenticação de dois fatores (2FA), armazenamento a frio de fundos e seguros contra ataques cibernéticos.

Para comprovar a eficiência das corretoras, realizamos testes de segurança com contas demo e revisamos relatórios de fontes independentes. Além disso, verificamos o histórico de incidentes de segurança de cada corretora e como eles foram resolvidos, assegurando que a experiência geral dos investidores é positiva.

Compatibilidade Mobile

Investir em criptomoedas deve ser prático e acessível de qualquer lugar. Por isso, analisamos a compatibilidade mobile de cada uma das três corretoras e seus respectivos aplicativos móveis. Verificamos se eles são fáceis de usar e se as suas funcionalidades são, de fato, usuais para holding e DCA.

Testamos cada aplicativo em diferentes dispositivos móveis, tanto iOS quanto Android, avaliando a interface, a usabilidade e a velocidade de execução das operações. Também consideramos as avaliações de usuários nas lojas de aplicativos (App Store e Google Play).

Taxas e Custos

As taxas podem impactar significativamente seus retornos, especialmente em estratégias de DCA. Comparando eToro, Binance e Gate.io, observamos que elas oferecem percentuais competitivos, com custos padrões para depósitos, retiradas e negociações.

Realizamos uma análise detalhada das tabelas de tarifas de cada corretora e simulamos operações de compra e venda para calcular os custos reais envolvidos. Na prática, isso facilita a previsibilidade e o planejamento financeiro.

Suporte ao Cliente

Ter um suporte ao cliente eficiente é essencial para resolver quaisquer problemas ou dúvidas rapidamente, e as três corretoras têm reputações sólidas em termos de atendimento, oferecendo múltiplos canais de contato, como chat ao vivo, e-mail e suporte telefônico, além de uma base de conhecimento abrangente.

Testamos na prática o suporte de cada plataforma, medindo o tempo de resposta e a qualidade das soluções oferecidas. Além disso, consideramos também a disponibilidade de um serviço em português, personalizado para os investidores brasileiros.

Adaptação ao Mercado Brasileiro

Por fim, consideramos a adaptação de cada corretora ao mercado brasileiro. Podemos notar que elas têm opções de suporte em português, aceitam depósitos em BRL (R$) e oferecem métodos de pagamento populares no Brasil, como as transferências bancárias locais e o Pix.

Para validar a avaliação, realizamos testes de depósito e retirada em reais, utilizando métodos de pagamento locais. Além disso, navegamos pelas interfaces em português de cada plataforma e avaliamos a qualidade da tradução, assegurando que as corretoras oferecem uma experiência totalmente adaptada.

Há riscos no holding e DCA?

Assim como em qualquer outro mercado financeiro, o setor de criptomoedas apresenta riscos.

Investir em criptomoedas através de estratégias de holding e DCA pode ser uma maneira eficaz de construir e gerenciar seu dinheiro ao longo do tempo. No entanto, é essencial estar ciente dos riscos envolvidos para tomar decisões informadas, afinalm ambos os métodos têm vantagens e desvantagens.

Riscos do Holding

Como você já sabe, holding envolve comprar criptomoedas e mantê-las por um longo período, independentemente das flutuações de mercado. No dia-a-dia, um dos principais riscos dessa estratégia é a volatilidade do mercado de criptomoedas.

Os preços podem variar drasticamente em curtos períodos de tempo, levando os investidores a perdas significativas caso eles não estejam preparados para lidar com essas flutuações dinâmicas dos gráficos:

Prós do Holding | Contras do Holding
Potencial de altos retornos a longo prazo | Alta volatilidade e risco de grandes perdas
Menos necessidade de monitoramento constante do mercado | Possibilidade de períodos prolongados de desvalorização
Menor impacto das taxas de transação frequentes | Falta de liquidez imediata em mercados em queda

Riscos do DCA

Como o DCA é uma estratégia de investimento em quantias fixas de dinheiro em intervalos regulares, os riscos são outros. Embora essa abordagem possa reduzir o impacto da volatilidade, ela apresenta outros pontos que merecem a atenção de investidores.

Um dos principais desafios é que, se o mercado estiver em uma tendência de queda prolongada, os traders podem acabar comprando ativos em queda contínua, resultando em um portfólio desvalorizado.

Prós do DCA | Contras do DCA
Redução do impacto da volatilidade | Potencial de investir durante longos períodos de queda
Disciplina e consistência no investimento | Possível subaproveitamento de picos de valorização
Menor estresse com a tentativa de cronometrar o mercado | Menores retornos em mercados em alta constante

Outro risco associado ao DCA é que ele pode levar a uma falsa sensação de segurança, fazendo com que os investidores não prestem atenção suficiente ao mercado. É importante manter-se informado sobre os desenvolvimentos do mercado e ajustar a estratégia conforme necessário.

Quais os melhores ativos financeiros para holding e DCA?

É importante saber como e em qual criptomoeda aplicar as estratégias de holding e DCA.

Escolher os ativos financeiros certos para estratégias de holding e DCA é fundamental para maximizar os retornos e minimizar os riscos. Ao identificar criptomoedas compatíveis com essas estratégias, é importante considerar fatores como volatilidade, histórico de performance e utilidade no mercado. Aqui estão alguns critérios e exemplos de criptomoedas adequadas para essas estratégias.

Como identificar uma criptomoeda para holding e DCA?

Antes de aplicar investimentos em uma determinada criptomoeda, é preciso entender o seu conceito, além de suas funcionalidades práticas e o seu projeto a longo prazo. Essa é uma análise fundamental para reduzir riscos e aumentar o índice de acertividade no controle de uma carteira. Abaixo, listamos 4 dicas para decifrar uma criptomoeda e as suas vantagens em holding e/ou DCA:

Histórico positivo de performance: criptomoedas com um histórico sólido de valorização a longo prazo são boas candidatas para holding. Analise gráficos de preços ao longo dos anos e veja como elas se comportaram em diferentes ciclos de mercado.

Volatilidade: Menos volatilidade significa menor risco de grandes perdas em curtos períodos. Ou seja, as criptomoedas estáveis são mais indicadas para quem busca segurança.

Aceitação uso no mercado: tokens ativos amplamente aceitos e utilizados têm maior probabilidade de se manterem relevantes e valorizadas. Verifique se a criptomoeda é utilizada em transações, parcerias e projetos importantes.

Tecnologia e inovação: ativos com tecnologias robustas e inovações contínuas tendem a ter um futuro mais promissor. Considere a equipe de desenvolvimento e a comunidade que apoia a criptomoeda.

Exemplos de Criptomoedas para Holding e DCA

Agora, vamos ao que realmente interessa: exemplos práticos de criptos que podem ser utilizadas tanto em holding, quanto em DCAs. Confira alguns ativos que sempre estão na carteira de grandes investidores e podem ser alternativas seguras para as suas estratégias:

Bitcoin (BTC): é a primeira e mais conhecida criptomoeda, com um histórico sólido de valorização a longo prazo. Sua aceitação global e liquidez alta a tornam uma escolha popular para estratégias de holding e DCA.

Ethereum (ETH): conhecida por sua plataforma de contratos inteligentes, o ETH suporta uma vasta gama de aplicações descentralizadas. Com uma comunidade ativa e contínuas melhorias tecnológicas, Ethereum é uma opção atraente para investimentos a longo prazo.

Stablecoins: as stablecoins são criptomoedas projetadas para manter um valor estável em relação a uma moeda fiduciária, como o dólar americano. Exemplos de moedas estáveis são USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD), DAI e HUSD. Na prática, elas são ideais para estratégias de DCA, pois oferecem menos volatilidade e maior previsibilidade.

Além das criptomoedas mais tradicionais e estáveis, altcoins e memecoins têm ganhado popularidade crescente no mercado. Essas moedas, que incluem exemplos como Cardano (ADA), Solana (SOL), Dogecoin (DOGE), PEPE, Shiba Inu (SHIB) e outros.

Na prática, elas oferecem oportunidades de alto potencial de retorno, mas também carregam riscos significativos devido à sua maior volatilidade e especulação. Por isso, é fundamental estudar previamente cada uma delas, entendendo suas funcionalidades e propostas.

Quanto posso ganhar nos investimentos de longo prazo em holding?

Os lucros em holding e DCA podem ser altos, mas não há garantias.

O potencial de ganhos em holding depende significativamente da evolução da criptomoeda ao longo do tempo. Embora seja improvável que vejamos um boom semelhante ao do Bitcoin, que passou de centavos a milhares de dólares em poucos anos, ainda há oportunidades substanciais de valorização.

Especialistas recomendam prestar atenção aos percentuais de crescimento, pois são esses que determinam os lucros reais de um investidor. O mercado de criptomoedas é extremamente volátil, mas há uma tendência de valorização em moedas que apresentam projetos consolidados e inovação contínua.

Criptomoedas com uma base tecnológica robusta e uma forte aceitação no mercado tendem a se valorizar ao longo do tempo, mesmo em meio à volatilidade. Avaliando o BTC e outros ativos com estabilidade no mercado cripto, vale considerar a tabela abaixo:

Estratégia | Potencial de Lucro
Holding de Bitcoin (BTC) | Percentuais de valorização significativos, porém menores comparados ao passado
Holding de Ethereum (ETH) | Boa valorização devido à inovação e uso em contratos inteligentes
Holding de Stablecoins | Menor volatilidade, mas lucros limitados; bom para proteção de capital

Dicas para ganhar mais com investimentos em holding

Como já dissemos, os percentuais de valorização podem variar amplamente entre diferentes criptomoedas. Portanto, diversificar a sua carteira é uma estratégia eficaz para maximizar os lucros potenciais a longo prazo.

Ao investir em uma variedade de criptomoedas, incluindo tanto moedas consolidadas quanto projetos emergentes promissores, você pode reduzir riscos e aumentar as chances de obter retornos elevados. Considere as seguintes dicas:

Estude as criptomoedas: analise o histórico de performance e os fundamentos de cada criptomoeda. Além disso, mantenha-se atualizado sobre as novidades e desenvolvimentos tecnológicos dos projetos.

Escolha projetos consolidados: foque em criptomoedas com tecnologias robustas e aceitação no mercado. Para isso, verifique a equipe de desenvolvimento e a comunidade de suporte.

Acompanhe os percentuais de crescimento: monitore regularmente a valorização das suas criptomoedas e ajuste sua estratégia conforme necessário para aproveitar tendências de crescimento.

Tenha paciência: holding é uma estratégia de longo prazo; evite vender em momentos de baixa do mercado. Portanto, mantenha uma perspectiva de anos para maximizar os seus potenciais retornos.

Estratégias de DCA – como gerir rendimento do trabalho e alocar a uma carteira de ativos?

Quem pretende investir mensalmente com o rendimento extra encontra no DCA boas oportunidades para explorar uma carteira de ativos em criptomoedas. Mas para que isso funcione, é preciso disciplina e muita atenção.

Antesde mais nada, é essencial avaliar suas finanças pessoais. É crucial determinar um valor de investimento que não comprometa suas despesas essenciais e que você tenha um fundo de emergência reservado. Em seguida, considere definir uma estratégia para distribuir os investimentos com base nas informações abaixo:

Estratégia de DCA | Potencial de Lucro
Bitcoin (BTC) | Valorização significativa, mas moderada em relação ao passado
Ethereum (ETH) | Boa valorização devido à inovação e uso em contratos inteligentes
Stablecoins | Menor volatilidade, lucros limitados; ideal para proteção de capital
Altcoins e Memecoins | Potencial de alto retorno, mas com maior risco

Com um valor fixo para investir mensalmente e a escolha de ativos iniciais, basta escolher uma carteira de criptomoedas, abrir a sua conta e seguir alguns conselhos que separamos abaixo:

Distribuição de investimentos: estabeleça uma proporção para cada tipo de ativo na sua carteira (e.g., 50% criptomoedas, 30% ações, 20% stablecoins). Ao longo do tempo, reavalie a sua carteira para manter as proporções desejadas.

Acompanhe o desempenho: monitore regularmente o desempenho dos seus investimentos e a evolução do mercado. Para isso, utilize aplicativos e plataformas que oferecem relatórios e análises detalhadas.

Ajuste suas estratégias: esteja preparado para ajustar a quantia investida ou a distribuição dos ativos conforme suas necessidades financeiras mudam. Adapte seus planos em DCA para aproveitar novas oportunidades de mercado ou reduzir riscos.

Mantenha a consistência: é fundamental seguir o seu plano de investimento, mesmo durante períodos de volatilidade do mercado. Evite tomar decisões impulsivas baseadas em emoções ou notícias de curto prazo.

Aproveite as oportunidades de mercado: fique atento a oportunidades de comprar ativos a preços baixos durante correções de mercado. Utilizar a estratégia DCA para aumentar sua exposição em ativos promissores é uma boa alternativa.

Quais os custos que devo ter em conta para Holding e DCA?

As corretoras cobram tarifas de serviços, e os traders precisam conhecê-las antes de começar a investir.

Investir em criptomoedas é uma operação que tem custos envolvidos. Na prática, eles podem impactar significativamente seus retornos a longo prazo, por isso, vale prestar atenção a esse tópico. Compreender e gerenciar taxas de serviços é essencial para maximizar os lucros e evitar surpresas desagradáveis.

Tipo de Custo | Descrição | Exemplos
Taxas de Transação | Cobranças por compra/venda de criptomoedas | Taxas de rede, taxas de corretagem
Custos de Armazenamento | Despesas para manter criptomoedas seguras | Hardware wallets, carteiras online
Taxas de Corretagem | Comissões cobradas pelas corretoras | Percentuais sobre transações
Custos de Conversão | Taxas aplicadas ao converter entre criptomoedas | Taxas de câmbio
Custos de Retirada | Taxas para transferir fundos de corretoras para bancos | Taxas de saque
Custos de Manutenção | Taxas periódicas para manter contas e carteiras | Taxas anuais ou mensais

Dicas para diminuir os custos em suas operações

Compare as taxas entre corretoras: pesquisa e faça comparativos das taxas de transação e corretagem entre diferentes corretoras de criptomoedas antes de realizar qualquer investimento.

Considere custos de armazenamento: avalie os custos das principais carteiras digitais e escolha uma que ofereça segurança adequada e com o menor custo possível para o seu modelo de investimento.

Verifique taxas de conversão: esteja ciente das taxas de conversão ao trocar uma criptomoeda por outra ou ao fazer transações em moeda fiduciária (por exemplo, em uma transferência de R$ para Bitcoin).

Entenda as tarifas de retirada: verifique as taxas cobradas ao transferir criptomoedas de uma corretora para outra ou ao retirar fundos para sua conta bancária.

Leia os T&Cs: esteja atento a custos escondidos, que geralmente são mencionados apenas nos termos de uso das corretoras ou carteiras digitais, como as taxas de manutenção ou período de inatividade.

Evite transações frequentes: reduza o número de transferências para diminuir os custos de transação e corretagem, especialmente em estratégias de holding.

O holding e DCA permite combater a inflação?

Os investimentos em holding e DCA podem ser estratégias eficazes para superar os efeitos da inflação ao longo do tempo, mas vale lembrar que não são a garantia de que os retornos irão superar o cenário de desvalorização de uma moeda fiduciária. Abaixo, confira três exemplos de cenários positivos:

Exemplo 1: Holding

Ativo: Bitcoin (BTC)

Cenário: Você decide comprar 1 Bitcoin e hodlá-lo por 3 anos.

Investimento Inicial: Compra de 1 Bitcoin a R$30.000.

Ano 1: Bitcoin valoriza para R$40.000.

Ano 2: Bitcoin sofre queda temporária para R$35,000 e depois valoriza para R$45.000.

Ano 3: Mercado enfrenta volatilidade, mas Bitcoin se estabiliza em R$50.000.

Resultado: Ao final de 5 anos, seu investimento inicial de $30,000 em Bitcoin valorizou para R$50.000, resultando em um ganho de R$40.000. Essa valorização supera significativamente a inflação acumulada ao longo do período.

Exemplo 2: DCA

Ativo: Bitcoin (BTC)

Cenário: Você decide investir R$200 em Bitcoin por mês durante 2 anos, utilizando a estratégia de DCA.

Mês 1 a 6: O preço do Bitcoin varia entre R$30.000 e R$35.000.

Mês 7 a 12: Bitcoin experimenta uma queda para R$28.000.

Mês 13 a 18: Bitcoin se recupera e atinge R$40.000.

Mês 19 a 24: Bitcoin mantém estabilidade em torno de R$38.000.

Resultado: você acumulou BTC com um custo médio por unidade inferior ao preço de mercado atual, aproveitando as variações de preço ao longo do tempo. Além disso, a valorização do BTC ao longo do período supera a inflação, aumentando o valor total do seu investimento.

Exemplo 3: Holding + DCA

Ativo: Ethereum (ETH)

Cenário: Você decide investir $100 em Ethereum por mês durante 2 anos, utilizando a estratégia de DCA e mantendo o investimento (holding).

Mês 1 a 6: Preço de Ethereum varia entre $2,000 e $2,500.

Mês 7 a 12: Ethereum sofre correção para $1,800.

Mês 13 a 18: Ethereum se recupera e atinge $3,000.

Mês 19 a 24: Ethereum mantém estabilidade em torno de $2,500.

Resultado: Ao final de 2 anos, você acumulou Ethereum com um custo médio por unidade inferior ao preço de mercado atual, aproveitando as variações de preço ao longo do tempo. A valorização do Ethereum ao longo do período supera a inflação, aumentando o valor total do seu investimento.

Como registar lucros de holding e DCA na declaração de impostos?

O registro de lucros em tributações ainda é um processo pouco conhecido por traders no Brasil.

O mercado de criptomoedas ainda não possui regulamentações específicas no Brasil, mas é importante entender como declarar e registrar lucros para cumprir suas obrigações fiscais. Aqui estão os principais passos na hora de comprovar seus lucros com as estratéigias de investimentos:

Mantenha os valores arquivados: guarde todos os registros de transações, incluindo datas de compra, valores pagos, datas de venda e valores recebidos. Isso é essencial para calcular ganhos de capital.

Calcule os ganhos: para realizar o cálculo de valores, subtraia o custo de aquisição (preço de compra mais taxas) do preço de venda do ativo. Se o resultado for positivo, é um ganho de capital tributável.

Utilize a tabela de incidência tributária: consulte a tabela de incidência tributária brasileira para determinar a alíquota aplicável aos seus lucros. Vale lembrar que os valores podem variar dependendo do tempo de detenção do ativo em sua carteira.

Exemplo de declaração de impostos com o lucro em holding e DCA

Você comprou 1 EH por R$5.000 e vendeu por R$15.000 após 2 anos.

Ganho de capital: R$10.000.

Se a alíquota de ganho de capital for 15%, por exemplo, o imposto devido será 15% de R$10,000, ou seja, R$1.500.

Dicas que podem te ajudar a declarar lucros em criptomoedas

Consulte um profissional: se você não tem certeza de como declarar corretamente seus lucros de holding e DCA, considere consultar um contador ou especialista em impostos familiarizado com criptomoedas e investimentos.

Cumpra os prazos para declaração: esteja ciente das datas limite de declaração de impostos e assegure-se de enviar sua declaração dentro do prazo estabelecido para evitar multas ou penalidades.

Conclusão sobre holding e DCA

Como podemos companhar neste review, holding e DCA são estratégias de investimento acessíveis e eficazes para quem está interessado em aumentar seu portfólio de ativos digitais ao longo do tempo.

Ambas as estratégias oferecem aos investidores a oportunidade de acumular ativos valiosos e potencialmente lucrativos ao longo de anos, aproveitando os ciclos de mercado e protegendo contra a erosão do poder de compra devido à inflação.

Em um ambiente financeiro dinâmico e globalizado, holding e DCA não são apenas métodos simples de investimento, mas também ferramentas poderosas para quem busca alcançar metas financeiras de longo prazo com disciplina e consistência.

FAQs – Perguntas Frequentes sobre holding e DCA

O que é holding?

Holding é a estratégia de manter ativos, como criptomoedas ou ações, por períodos prolongados, independentemente das flutuações de curto prazo do mercado, com o objetivo de capturar ganhos de longo prazo.

Qual a vantagem do holding em comparação com o trading frequente?

Holding permite aos investidores evitar decisões impulsivas baseadas em flutuações diárias do mercado, potencialmente beneficiando-se de ganhos substanciais ao longo do tempo, enquanto o trading frequente pode aumentar o risco de perdas devido à volatilidade.

O que é DCA?

DCA é uma estratégia de investimento que envolve investir uma quantia fixa regularmente em ativos, independentemente do preço de mercado no momento da compra. Isso reduz o impacto da volatilidade ao longo do tempo.

Por que utilizar DCA em vez de investir tudo de uma vez?

DCA ajuda a reduzir o risco de investir uma grande quantia em um único momento, permitindo que os investidores aproveitem tanto os mercados em alta quanto em baixa, resultando em um custo médio de compra potencialmente mais baixo.

Quais ativos são recomendados para holding e DCA?

Criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, são frequentemente escolhidas para holding devido ao seu potencial de valorização a longo prazo. DCA pode ser aplicado a uma variedade de ativos, incluindo ações de empresas sólidas e fundos de investimento.

Quais são os riscos de holding e DCA?

Os principais riscos incluem a volatilidade do mercado, que pode resultar em perdas temporárias de valor de mercado. Além disso, os investidores devem estar cientes das condições econômicas e políticas que podem afetar o desempenho dos ativos.

Como declarar impostos sobre lucros obtidos com holding e DCA?

Os lucros obtidos com holding e DCA são geralmente considerados ganhos de capital e devem ser declarados às autoridades fiscais. É aconselhável manter registros detalhados de todas as transações para calcular corretamente os impostos devidos.